（2022）滬0109刑初46號
公訴機關上海市虹口區(qū)人民檢察院。
被告人顧某，女，1990年8月25日出生于上海市，公民身份號碼XXXXXXXXXXXXXXXXXX，XX，大專文化程度，原系上海XX有限公司業(yè)務員，戶籍所在地本市楊浦區(qū)。2016年5月因犯信用卡詐騙罪被判處拘役五個月，緩刑五個月，并處罰金人民幣二萬元。因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪2021年10月24日被取保候審。
上海市虹口區(qū)人民檢察院以滬虹檢刑訴〔2021〕961號起訴書指控被告人顧某犯非法吸收公眾存款罪，于2022年1月4日向本院提起公訴。本院依法適用簡易程序，實行獨任審判，公開開庭審理了本案。上海市虹口區(qū)人民檢察院指派檢察員周崇文出庭支持公訴，被告人顧某到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結。
上海市虹口區(qū)人民檢察院指控:
同案關系人許某（另案處理）于2014年7月成立上海XX有限公司（以下簡稱XX公司），招募員工、聘用被告人顧某任業(yè)務員，在明知該公司未獲得金融業(yè)務許可證的情況下，以承諾還本付息，支付高額年化收益率，采用口口相傳等方式，向不特定公眾宣傳該公司理財產(chǎn)品，招攬不特定公眾進行投資，變相吸收公眾存款。經(jīng)審計，被告人顧某參與非法吸收人民幣190余萬元。
被告人顧某于2021年10月21日主動至公安機關投案，到案后如實供述上述犯罪事實，案發(fā)后及在本院審理期間退繳了人民幣5萬元。
上述事實，被告人顧某在開庭審理過程中無異議，且有證人顧某、黃某、馮某等人的證言、辨認筆錄及提供的《個人出借咨詢服務協(xié)議》、銀行轉賬記錄等材料，公安機關出具的《受案登記表》《案發(fā)經(jīng)過》《扣押決定書》《扣押清單》、調取的XX公司的營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、公司章程、《刑事判決書》，上海XX事務所有限公司出具的《司法審計意見書》及被告人顧某的供述等證據(jù)證實，足以認定。
本院認為，被告人顧某與他人結伙違反國家金融管理法律規(guī)定，變相社會公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構成非法吸收公眾存款罪。上海市虹口區(qū)人民檢察院指控被告人顧某犯非法吸收公眾存款罪罪名成立。本案系共同犯罪。被告人顧某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，應減輕處罰。被告人顧某在犯罪后自動投案，并能如實供述自己的罪行，系自首，且認罪認罰；案發(fā)后及在本院審理期間，退繳非法所得，確有悔罪表現(xiàn)，可分別情節(jié)從輕、酌情從輕處罰并適用緩刑。公訴機關的量刑建議，本院予以采納。為維護國家金融秩序，保護國家金融管理制度不受侵犯，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第十二條第一款、第二十五條第一款、第二十七條、第六十七條第一款、第七十二條第一款、第三款、第七十三條、第六十四條及《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人顧某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金人民幣三萬元。
（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算。罰金應自本判決生效之日起一個月內向本院繳納。）
二、違法所得責令退賠。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內，通過本院或者直接向上海市第二中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份，副本二份。

審 判 員 楊鳳英
王丹 書記員
二〇二二年一月十八日