2009年國(guó)家司法考試復(fù)習(xí)指導(dǎo)之票據(jù)法
（一）票據(jù)法概述
1、種類與概念
①匯票（票據(jù)法19）：匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見(jiàn)票時(shí)或者在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。匯票分為銀行匯票和商業(yè)匯票。
②本票（票據(jù)法73）：本票是出票人簽發(fā)的，承諾自己在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。票據(jù)法所稱本票，是指銀行本票。
③支票（票據(jù)法81，票據(jù)法87）：支票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。出票人簽發(fā)的支票金額超過(guò)其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額的，為空頭支票。禁止簽發(fā)空頭支票。
2、特征
①流通性：票據(jù)的基本功能就是流通，票據(jù)法的立法宗旨就是保證票據(jù)流通的安全。
②文義性（票據(jù)法4''1、票據(jù)法4''3）：票據(jù)權(quán)利義務(wù)的內(nèi)容必須嚴(yán)格按照票據(jù)上所載文義確定。
③設(shè)權(quán)性與提示性（票據(jù)法4''2）：無(wú)票據(jù)無(wú)權(quán)利，行使票據(jù)權(quán)利必須出示票據(jù)。
④無(wú)因性：授受票據(jù)的原因關(guān)系與票據(jù)法律關(guān)系相分離，彼此不發(fā)生影響。
※通過(guò)一個(gè)典型案例了解票據(jù)的產(chǎn)生與使用流程，涉及票據(jù)的當(dāng)事人、原因關(guān)系、資金關(guān)系、流通方式、前手（債務(wù)人）、后手（債權(quán)人）等。
（二）票據(jù)行為與票據(jù)權(quán)利
1、票據(jù)行為
是以行為人在票據(jù)上進(jìn)行必備事項(xiàng)的記載、完成簽章并予以交付為要件的要式法律行為。
（1）種類與概念
①出票（票據(jù)法20）：出票是指出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給收款人的票據(jù)行為。
②背書(shū)（票據(jù)法27''4）：背書(shū)是指在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為。
背書(shū)應(yīng)當(dāng)連續(xù)（票據(jù)法31），是指在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓匯票的背書(shū)人與受讓匯票的被背書(shū)人在匯票上的簽章依次前后銜接，這具有重要的法律意義。
③承兌（票據(jù)法38）：承兌是匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。
承兌不得附有條件（部分承兌亦視為附條件），附條件則視為拒絕承兌。（票據(jù)法43）
④保證（票據(jù)法45）：保證是債務(wù)人以外的第三人為了保證債務(wù)的履行而提供的擔(dān)保。
保證的記載事項(xiàng)：必須記載“保證”字樣；保證人名稱和住所（欠缺記載時(shí)，持票人可依保證人簽章推定）；被保證人名稱（未記載時(shí)，匯票已承兌者承兌人為被保證人，未承兌則出票人為被保證人）。
保證的法律效力：
①保證人與被保證人之間以及保證人之間就票據(jù)債務(wù)負(fù)連帶責(zé)任（票據(jù)法50、51）；
②保證具有獨(dú)立性；
③保證不得附條件。附條件者，保證依然有效，所附條件視為無(wú)記載（票據(jù)法48）。
（2）存在范圍
該四種行為在三種票據(jù)上存在范圍不同。票據(jù)行為具有獨(dú)立性。
2、票據(jù)權(quán)利
（1）種類與關(guān)系（票據(jù)法4''4）；
①付款請(qǐng)求權(quán)：持票人請(qǐng)求主債務(wù)人（付款人或承兌人）支付票據(jù)所載金額的權(quán)利。
②追索權(quán)：持票人請(qǐng)求從債務(wù)人（前手，簽章在前者）償還票據(jù)所載金額及其他有關(guān)金額的權(quán)利。
（2）票據(jù)權(quán)利的取得條件（票據(jù)法10～12）
①取得方式合法。
②主觀為善意。
③支付對(duì)價(jià)。
（3）票據(jù)權(quán)利的瑕疵-法律后果
所謂票據(jù)權(quán)利的瑕疵，是指影響票據(jù)效力的行為。
①偽造：以行使票據(jù)權(quán)利義務(wù)為目的，假冒或虛構(gòu)他人名義在票據(jù)上簽章，偽為票據(jù)行為。
②變?cè)欤ㄆ睋?jù)法14）：沒(méi)有變更權(quán)限的人變更票據(jù)上除簽章外其他記載事項(xiàng)的行為。
③更改（票據(jù)法9）：將票據(jù)上的記載事項(xiàng)更改的行為。
④涂銷(xiāo)：將票據(jù)上的記載事項(xiàng)涂抹消除的行為。
注意區(qū)別偽造、變?cè)炫c更改。
（4）票據(jù)抗辯——對(duì)物抗辯和對(duì)人抗辯
（四）匯票
1、 轉(zhuǎn)讓——背書(shū)
（1）目的（票據(jù)法30）～轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利和授予權(quán)利給他人行使
（2）分類－根據(jù)目的的不同
①轉(zhuǎn)讓背書(shū)：
a限制背書(shū)（記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣）-如此記載目的何在？
（a）出票人的限制背書(shū)（票據(jù)法27）：出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，匯票不得轉(zhuǎn)讓。
（b）背書(shū)人的限制背書(shū)（票據(jù)法34）：背書(shū)人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，原背書(shū)人對(duì)后手的被背書(shū)人不承擔(dān)保證責(zé)任。
b附條件背書(shū)（票據(jù)法33''1）
背書(shū)不得附有條件，背書(shū)時(shí)附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力。
c部分背書(shū)和分別背書(shū)（票據(jù)法33''2）
將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的背書(shū)或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給二人以上的背書(shū)無(wú)效。
d期后背書(shū)（票據(jù)法36）
匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過(guò)付款提示期限的，不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓；背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，背書(shū)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)匯票責(zé)任。后果為何如此？應(yīng)如何處理？
e回頭背書(shū)：以自己的前手為被背書(shū)人進(jìn)行的背書(shū)（票據(jù)法69）
持票人為出票人的，對(duì)其前手無(wú)追索權(quán)。持票人為背書(shū)人的，對(duì)其后手無(wú)追索權(quán)。
后果為何如此？
②非轉(zhuǎn)讓背書(shū)：
a委托收款背書(shū)（票據(jù)法35''1）
背書(shū)記載“委托收款”字樣的，被背書(shū)人有權(quán)代背書(shū)人行使被委托的匯票權(quán)利。但是，被背書(shū)人不得再以背書(shū)轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利。
b質(zhì)押背書(shū)（票據(jù)法35''2）
匯票可以設(shè)定質(zhì)押；質(zhì)押時(shí)應(yīng)當(dāng)以背書(shū)記載“質(zhì)押”字樣。被背書(shū)人依法實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)時(shí)，可以行使匯票權(quán)利。
2、追索權(quán)
（1）追索的原因（票據(jù)法61）～期前追索（票據(jù)到期之前）與期后追索（票據(jù)到期之后）
①匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人可以行使追索權(quán)：
匯票被拒絕承兌的；承兌人或者付款人死亡、逃匿的；承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的。
②匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對(duì)背書(shū)人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)。
（2）最初追索與再追索（票據(jù)法68）——選擇性、變更性、代位性
最初追索：最后持票人向債務(wù)人進(jìn)行的追索；再追索：被追索人向其前手再進(jìn)行的追索。
（3）追索金額與再追索金額（票據(jù)法70、票據(jù)法71）
①持票人行使追索權(quán)，可以請(qǐng)求被追索人支付下列金額和費(fèi)用：
被拒絕付款的匯票金額；匯票金額自到期日或者提示付款日起至清償日止，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率計(jì)算的利息；取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書(shū)的費(fèi)用。
②被追索人可以向其他匯票債務(wù)人行使再追索權(quán)，請(qǐng)求其他匯票債務(wù)人支付下列金額和費(fèi)用：
已清償?shù)娜拷痤~；前項(xiàng)金額自清償日起至再追索清償日止，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率計(jì)算的利息；發(fā)出通知書(shū)的費(fèi)用。
附1：《票據(jù)法》上匯票、本票、支票之主要區(qū)別
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匯票 |
本票 |
支票 |
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信用功能 |
基于出票人和付款人信用，除見(jiàn)票即付，還可另行指定到期日，為信用證券。 |
《票據(jù)法》上本票限于見(jiàn)票即付，為支付證券。 |
見(jiàn)票即付，屬支付證券。 |
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基本當(dāng)事人 |
出票人、付款人和收款人。 |
出票人（付款人和出票人為同一個(gè)人）和收款人。 |
出票人、付款人和收款人。
出票人與付款人之間必須先有資金關(guān)系，才能簽發(fā)支票。 |
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對(duì)出票人資格要求 |
具完全民事行為能力即可。 |
只能為銀行。 |
必須使用本名、提交合法身份證件開(kāi)立支票存款帳戶，存入足夠支付的款項(xiàng)，并預(yù)留本名的簽名樣式和印章樣式。 |
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對(duì)付款人資格要求 |
銀行匯票付款人為參加“全國(guó)聯(lián)行往來(lái)”的銀行；商業(yè)匯票付款人為商品交易活動(dòng)中接受貨物的當(dāng)事人或與出票人簽訂承諾委托協(xié)議的銀行。 |
與出票人為同一銀行。 |
有從事支票業(yè)務(wù)資格的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)。 |
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絕對(duì)必要記載事項(xiàng) |
“匯票”字樣、無(wú)條件支付的委托、確定的金額、出票日期、出票人簽章、付款人、收款人名稱。 |
“本票”字樣、無(wú)條件支付的承諾、確定的金額、出票日期、出票人簽章、收款人名稱。 |
“支票”字樣、無(wú)條件支付的委托、確定的金額（可授權(quán)補(bǔ)記）、出票日期、出票人簽章（必須與在銀行預(yù)留印鑒的印章和簽名式樣一致）、付款人名稱。 |
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付款期限 |
見(jiàn)票即付者，自出票日起1個(gè)月內(nèi)；定日付款、出票后定期付款、見(jiàn)票后定期付款者，自到期日起10日內(nèi)。 |
出票日起2個(gè)月內(nèi)。 |
同城支票為出票日起10日內(nèi)；異地適用的支票，付款提示期限由中國(guó)人民銀行另行規(guī)定。 |
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權(quán)利消滅時(shí)效 |
見(jiàn)票即付者，自出票日起2年內(nèi)有效；遠(yuǎn)期匯票自到期日起2年內(nèi)有效。 |
自出票日起2年內(nèi)有效。 |
自出票日起6個(gè)月內(nèi)有效。 |
