中國保險監(jiān)督管理委員會

關于加強和改進保險機構投資管理能力建設有關事項的通知

保監(jiān)發(fā)〔2013〕10號
　　

　　各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產管理公司：

　　加強投資能力建設，是保險機構開展資產管理業(yè)務的前提和基礎，也是防范風險的重要手段。為進一步加強和改進投資管理能力建設，提高監(jiān)管和市場效率，根據《保險資金運用管理暫行辦法》及相關規(guī)定，現將有關事項通知如下：

　　一、保險機構投資管理能力包括以下7類：股票投資能力、無擔保債券投資能力、股權投資能力、不動產投資能力、基礎設施投資計劃產品創(chuàng)新能力、不動產投資計劃產品創(chuàng)新能力和衍生品運用能力。

　　保險機構開展相關投資管理業(yè)務，其投資管理能力應當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的標準。

　　二、保險集團（控股）公司可以整合內部資源，構建統(tǒng)一專業(yè)平臺，以集團（控股）公司或其接受中國保監(jiān)會監(jiān)管的子公司作為備案主體，在全集團范圍內統(tǒng)一開展股權和不動產投資能力建設及相關投資業(yè)務。

　　三、保險機構股權投資能力、不動產投資能力、基礎設施投資計劃產品創(chuàng)新能力和不動產投資計劃產品創(chuàng)新能力備案的現場評估，調整為現場評估與面談專業(yè)團隊相結合，重點考察人員資質合規(guī)性。符合規(guī)定的，中國保監(jiān)會按程序予以備案；不符合規(guī)定的，不予備案并說明理由。

　　已經獲得能力備案的保險公司，將相關業(yè)務整體轉移至保險資產管理公司或專業(yè)平臺機構的，保險資產管理公司或專業(yè)平臺機構經授權并自我評估符合相關規(guī)定后，可向中國保監(jiān)會申請直接換發(fā)相關能力備案表。中國保監(jiān)會不再評估保險資產管理公司或專業(yè)平臺機構的該項能力。

　　四、保險機構備案每一類投資能力，應當明確至少2名風險責任人，包括1名行政責任人和1名專業(yè)責任人。行政責任人應當由公司主要負責人擔任，對投資能力和具體投資業(yè)務的合法合規(guī)性承擔主要責任；專業(yè)責任人由符合專業(yè)條件、能夠承擔相關風險責任的高級管理人員擔任，對投資能力的有效性、具體業(yè)務風險揭示的充分性和及時性承擔主要責任。風險責任人應當在任職期間內，每年參加相關風險責任培訓學習。風險責任人的具體要求另行制定。風險責任人由中國保監(jiān)會統(tǒng)一向社會公布。

　　五、保險機構應當加強投資能力持續(xù)管理。中國保監(jiān)會通過審查公司內控報告、現場檢查或評估等方式，監(jiān)督保險機構投資能力的合規(guī)性，對不符合規(guī)定的，可以暫停或取消已經備案的能力資格。

　　六、保險機構購置自用性不動產或投資保險類企業(yè)股權，應當履行投資報告等規(guī)定程序，不作能力備案要求。

　　七、本通知自發(fā)布之日起施行。有關規(guī)定與本通知不一致的，以本通知為準。

　　　　


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 中國保監(jiān)會

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2013年1月24日