中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國銀監(jiān)會(huì)令2014年第6號

《中國銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》已經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)主席會(huì)議通過。現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。


主席：尚福林
2014年9月11日














中國銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施外資銀行行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限，保護(hù)申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱外資銀行包括：外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行和外國銀行代表處。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行統(tǒng)稱外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)。外國銀行代表處是指受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行類代表處。
第三條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，對外資銀行實(shí)施行政許可。
第四條 外資銀行下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立、機(jī)構(gòu)變更、機(jī)構(gòu)終止、業(yè)務(wù)范圍、董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。
第五條 本辦法所稱審慎性條件，至少包括下列內(nèi)容：
（一）具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象；
（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好；
（三）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；
（四）具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能夠有效控制各類風(fēng)險(xiǎn)；
（五）具有健全的內(nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng)；
（六）按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告持無保留意見；
（七）無重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；
（八）具有有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才；
（九）具有對中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)活動(dòng)進(jìn)行管理、支持的經(jīng)驗(yàn)和能力；
（十）具備有效的資本約束與資本補(bǔ)充機(jī)制；
（十一）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)；
（十二）法律、行政法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
本條第（九）項(xiàng)、第（十）項(xiàng)、第（十一）項(xiàng)僅適用于外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行。
第六條 外資銀行名稱應(yīng)當(dāng)包括中文名稱和外文名稱。外國銀行分行和外國銀行代表處的中文名稱應(yīng)當(dāng)標(biāo)明該外國銀行的國籍及責(zé)任形式。國籍以外國銀行注冊地為準(zhǔn)，如外國銀行名稱已體現(xiàn)國籍，可不重復(fù)。如外國銀行的責(zé)任形式為無限責(zé)任，可在中文名稱中省略責(zé)任形式部分。香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的銀行在內(nèi)地/大陸設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)的中文名稱只須標(biāo)明責(zé)任形式。
第七條 本辦法要求提交的資料，除年報(bào)外，凡用外文書寫的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。以中文或者英文以外文字印制的年報(bào)應(yīng)當(dāng)附有中文或者英文譯本。
本辦法所稱年報(bào)應(yīng)當(dāng)經(jīng)審計(jì)，并附申請人所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)意見書。
第八條 本辦法要求提交的資料，如要求由授權(quán)簽字人簽署，應(yīng)當(dāng)一并提交該授權(quán)簽字人的授權(quán)書。
本辦法要求提交的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件、授權(quán)書、外國銀行對其在中國境內(nèi)分行承擔(dān)稅務(wù)和債務(wù)責(zé)任的保證書，應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認(rèn)證，但中國工商行政管理機(jī)關(guān)出具的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件無須公證、中國境內(nèi)公證機(jī)構(gòu)出具的公證材料無須認(rèn)證。
銀監(jiān)會(huì)視情況需要，可以要求申請人報(bào)送的其他申請資料經(jīng)所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認(rèn)證。

第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立

第一節(jié) 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立

第九條 擬設(shè)立的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）具有符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定的章程；
（二）注冊資本應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳資本，最低限額為10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣；
（三）具有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；
（四）具有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；
（五）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；
（六）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施。
第十條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，無重大違法違規(guī)記錄；
（二）具備有效的反洗錢制度，但中方非金融機(jī)構(gòu)股東除外；
（三）外方股東具有從事國際金融活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)，受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意；
（四）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。
擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東所在國家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)經(jīng)濟(jì)狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制。
第十一條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的股東應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，其中唯一或者控股股東還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）為商業(yè)銀行；
（二）在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處2年以上，香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的銀行在內(nèi)地/大陸已經(jīng)設(shè)立代表處1年以上；
（三）提出設(shè)立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于100億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于60億美元；
（四）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定。
第十二條 擬設(shè)中外合資銀行的股東除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，其中，外方股東及中方唯一或者主要股東應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)，且外方唯一或者主要股東還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）為商業(yè)銀行；
（二）在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處，香港、澳門地區(qū)的銀行無須設(shè)立代表處；
（三）提出設(shè)立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于100億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于60億美元；
（四）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定。
第十三條 本辦法第十二條所稱主要股東，是指持有擬設(shè)中外合資銀行資本總額或者股份總額50％以上，或者不持有資本總額或者股份總額50％以上但有下列情形之一的商業(yè)銀行：
（一）持有擬設(shè)中外合資銀行半數(shù)以上的表決權(quán)；
（二）有權(quán)控制擬設(shè)中外合資銀行的財(cái)務(wù)和經(jīng)營政策；
（三）有權(quán)任免擬設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)的多數(shù)成員；
（四）在擬設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)有半數(shù)以上投票權(quán)。
擬設(shè)中外合資銀行的主要股東應(yīng)當(dāng)將擬設(shè)中外合資銀行納入并表范圍。
第十四條 有下列情形之一的，不得作為擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東：
（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；
（二）股權(quán)關(guān)系復(fù)雜或者透明度低；
（三）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常；
（四）核心業(yè)務(wù)不突出或者經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；
（五）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響較大；
（六）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；
（七）代他人持有外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行股權(quán)；
（八）其他對擬設(shè)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。
第十五條 設(shè)立外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行分為籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。
第十六條 籌建外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請籌建外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會(huì)可以適當(dāng)延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個(gè)月。
第十七條 申請籌建外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：
（一）各股東董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)合簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類、各股東名稱和出資比例等；
（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測，與業(yè)務(wù)經(jīng)營相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初步規(guī)劃；
（三）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的章程草案；
（四）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨(dú)資銀行除外；
（五）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東的章程；
（六）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；
（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東最近3年的年報(bào)；
（八）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東的反洗錢制度，中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的，可不提供反洗錢制度；
（九）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設(shè)機(jī)構(gòu)實(shí)施有效管理的承諾函;
（十）擬設(shè)機(jī)構(gòu)外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對其申請的意見書；
（十一）初次設(shè)立外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送外方股東所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；
（十二）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第十八條 申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準(zhǔn)籌建之日起6個(gè)月。
申請人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。籌建延期的最長期限為3個(gè)月。
申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。
第十九條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請開業(yè)。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開業(yè)的申請，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第二十條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)將開業(yè)驗(yàn)收合格意見書連同下列申請資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：
（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、住所、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、各股東及其持股比例、擬任董事長和行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的姓名等；與擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在同一城市設(shè)有代表處的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)申請關(guān)閉代表處；
（二）開業(yè)申請表；
（三）擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；
（四）開業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
（五）擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線；
（六）擬設(shè)機(jī)構(gòu)人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；
（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對章程草案的法律意見書；
（八）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；
（九）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；
（十）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第二十一條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。開業(yè)延期的最長期限為3個(gè)月。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第二節(jié) 外國銀行分行改制為外商獨(dú)資銀行

第二十二條 外國銀行申請將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行，應(yīng)當(dāng)符合本辦法有關(guān)設(shè)立外商獨(dú)資銀行的條件，承諾在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并且具備對擬設(shè)外商獨(dú)資銀行實(shí)施有效管理的能力。
第二十三條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行，分為改制籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。
第二十四條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的申請，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請改制籌建外商獨(dú)資銀行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交改制籌建申請資料，同時(shí)抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)改制籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會(huì)可以適當(dāng)延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個(gè)月。
第二十五條 申請改制籌建外商獨(dú)資銀行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列改制籌建申請資料（一式兩份），同時(shí)抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（各一份）：
（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨(dú)資銀行及其分支機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本或者營運(yùn)資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；如同時(shí)申請?jiān)黾幼�冊資本，應(yīng)當(dāng)標(biāo)明擬增加的注冊資本金額及幣種；
（二）可行性研究報(bào)告及機(jī)構(gòu)改制計(jì)劃，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測，與業(yè)務(wù)經(jīng)營相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初步規(guī)劃；
（三）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的章程草案；
（四）申請人關(guān)于將中國境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的董事會(huì)決議；
（五）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意由擬設(shè)外商獨(dú)資銀行承繼原在中國境內(nèi)分行債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)的意見函以及對改制前原中國境內(nèi)分行的債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的承諾函；
（六）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設(shè)外商獨(dú)資銀行實(shí)施有效管理的承諾函，內(nèi)容包括允許擬設(shè)外商獨(dú)資銀行使用其商譽(yù)、對擬設(shè)外商獨(dú)資銀行提供資本、管理和技術(shù)支持等；
（七）申請人提出申請前2年在中國境內(nèi)所有分行經(jīng)審計(jì)的合并財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（八）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其中國境內(nèi)分行改制的意見書；
（九）申請人最近3年年報(bào)；
（十）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第二十六條 申請人應(yīng)當(dāng)自收到改制籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)外商獨(dú)資銀行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準(zhǔn)改制籌建之日起6個(gè)月。
申請人未在6個(gè)月內(nèi)完成改制籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)外商獨(dú)資銀行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并抄報(bào)原外國銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。籌建延期的最長期限為3個(gè)月。
申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，改制籌建批準(zhǔn)文件失效。
第二十七條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請開業(yè)。開業(yè)申請由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
由外國銀行在中國境內(nèi)分行改制的外商獨(dú)資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時(shí)抄送原外國銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第二十八條 由外國銀行在中國境內(nèi)分行改制的外商獨(dú)資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)將開業(yè)驗(yàn)收合格意見書連同下列申請資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送原外國銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（各一份）：
（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨(dú)資銀行及其分支機(jī)構(gòu)名稱、住所或者營業(yè)地址、注冊資本及其分支機(jī)構(gòu)的營運(yùn)資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類、擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）及分支行行長的姓名等；
（二）擬轉(zhuǎn)入擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的清單，擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的模擬資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、貸款質(zhì)量五級分類情況表、貸款損失準(zhǔn)備數(shù)額；
（三）改制完成情況的說明；
（四）律師事務(wù)所出具的關(guān)于合同轉(zhuǎn)讓法律意見書，對于不具備轉(zhuǎn)讓條件的合同，應(yīng)當(dāng)對銀行制定的緊急預(yù)案提出法律意見；
（五）開業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
（六）擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對章程草案的法律意見書；
（七）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設(shè)外商獨(dú)資銀行實(shí)施有效管理的承諾函，內(nèi)容包括允許擬設(shè)外商獨(dú)資銀行使用其商譽(yù)、對擬設(shè)外商獨(dú)資銀行提供資本、管理和技術(shù)支持等；
（八）擬設(shè)外商獨(dú)資銀行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線；
（九）擬設(shè)外商獨(dú)資銀行人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；
（十）擬任外商獨(dú)資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）以及外商獨(dú)資銀行分支行行長任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；
（十一）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第二十九條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行，應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)批準(zhǔn)文件后交回原外國銀行分行的金融許可證，領(lǐng)取新的金融許可證，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。原外國銀行分行應(yīng)當(dāng)依法向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注銷登記。
第三十條 由外國銀行分行改制的外商獨(dú)資銀行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向外商獨(dú)資銀行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。開業(yè)延期的最長期限為3個(gè)月。
外商獨(dú)資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第三節(jié) 外國銀行分行設(shè)立

第三十一條 設(shè)立外國銀行分行，申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，無重大違法違規(guī)記錄；
（二）具有從事國際金融活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)；
（三）具有有效的反洗錢制度；
（四）受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意；
（五）在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處2年以上，香港、澳門或者臺(tái)灣地區(qū)的銀行應(yīng)當(dāng)在內(nèi)地/大陸設(shè)立代表處1年以上；
（六）提出設(shè)立申請前1年年末的總資產(chǎn)不少于200億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請前1年年末的總資產(chǎn)不少于60億美元；
（七）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定；
（八）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。
設(shè)立外國銀行分行，申請人應(yīng)當(dāng)無償撥給擬設(shè)分行不少于2億元人民幣或者等值自由兌換貨幣的營運(yùn)資金；
擬設(shè)分行的外國銀行所在國家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)經(jīng)濟(jì)狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制。
第三十二條 外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第三十一條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)當(dāng)經(jīng)營狀況良好，主要監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管要求，并符合銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。
第三十三條 設(shè)立外國銀行分行分為籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。
第三十四條 籌建外國銀行分行的申請，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請籌建外國銀行分行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會(huì)可以適當(dāng)延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個(gè)月。
第三十五條 申請籌建外國銀行分行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局報(bào)送下列申請資料（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、營運(yùn)資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；
（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測等；
（三）申請人章程；
（四）申請人及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；
（五）申請人最近3年年報(bào)；
（六）申請人的反洗錢制度；
（七）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對其申請的意見書；
（八）初次設(shè)立外國銀行分行的，申請人應(yīng)當(dāng)報(bào)送所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；
（九）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第三十六條 申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準(zhǔn)籌建之日起6個(gè)月。
申請人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。籌建延期的最長期限為3個(gè)月。
申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請。逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。
第三十七條 擬設(shè)外國銀行分行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請開業(yè)。外國銀行分行的開業(yè)申請，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
擬設(shè)外國銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第三十八條 擬設(shè)外國銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)將開業(yè)驗(yàn)收合格意見書連同下列申請資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：
（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任行長姓名等；在擬設(shè)分行同一城市設(shè)有代表處的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)申請關(guān)閉代表處；
（二）開業(yè)申請表；
（三）擬任外國銀行分行行長任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；
（四）開業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
（五）外國銀行對擬設(shè)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任的保證書；
（六）擬設(shè)分行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線；
（七）擬設(shè)分行人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；
（八）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；
（九）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同復(fù)印件；
（十）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第三十九條 外國銀行分行應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
外國銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。開業(yè)延期的最長期限為3個(gè)月。
外國銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第四節(jié) 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行設(shè)立

第四十條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）無償撥給不少于1億元人民幣或者等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行營運(yùn)資金；撥給各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金的總和，不得超過總行資本金總額的60％；
（二）主要監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管要求；
（三）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。
第四十一條 設(shè)立外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行，分為籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。
第四十二條 籌建外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行的申請，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請籌建外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會(huì)可以適當(dāng)延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個(gè)月。
第四十三條 申請籌建外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局報(bào)送下列申請資料（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、營運(yùn)資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；
（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測等；
（三）申請人章程；
（四）申請人年報(bào)；
（五）申請人反洗錢制度；
（六）申請人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
（七）申請人關(guān)于同意設(shè)立分行的董事會(huì)決議；
（八）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第四十四條 申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準(zhǔn)籌建之日起6個(gè)月。
申請人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。籌建延期的最長期限為3個(gè)月。
申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。
第四十五條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請開業(yè)。外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行的開業(yè)申請，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
擬設(shè)外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第四十六條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)將開業(yè)驗(yàn)收合格意見書連同下列申請資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：
（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任行長姓名等；
（二）開業(yè)申請表；
（三）擬任分行行長任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；
（四）開業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
（五）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；
（六）擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線；
（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；
（八）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；
（九）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第四十七條 外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。開業(yè)延期的最長期限為3個(gè)月。
外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第五節(jié) 支行設(shè)立

第四十八條 設(shè)立支行，申請人應(yīng)當(dāng)在擬設(shè)支行所在城市同一行政區(qū)劃內(nèi)設(shè)有分行或者分行以上機(jī)構(gòu)。所在城市同一行政區(qū)劃是指所在城市及以下行政區(qū)劃。
香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行可以申請?jiān)趶V東省內(nèi)設(shè)立異地支行。香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨(dú)資銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行，可以申請?jiān)趶V東省內(nèi)設(shè)立異地支行。異地支行是指分行在不同于分行所在城市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。
第四十九條 設(shè)立支行，申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）正式營業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨(dú)資銀行在廣東省內(nèi)分行正式營業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；
（二）具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨(dú)資銀行在廣東省內(nèi)分行具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；
（三）具有撥付營運(yùn)資金的能力；
（四）已建立對高級管理人員考核、監(jiān)督、授權(quán)和調(diào)整的制度和機(jī)制，并有足夠的專業(yè)經(jīng)營管理人才；
（五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第五十條 設(shè)立支行，分為籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。
第五十一條 籌建支行的申請，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。
申請籌建支行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交籌建申請。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請人，同時(shí)抄送銀監(jiān)會(huì)和擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第五十二條 申請籌建支行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請資料（一式兩份）：
（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)支行的名稱、所在地、營運(yùn)資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；
（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測等；
（三）申請人最近1年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨(dú)資銀行在廣東省內(nèi)分行最近1年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（四）擬設(shè)機(jī)構(gòu)上一級管理機(jī)構(gòu)最近1年新設(shè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理情況；
（五） 銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第五十三條 申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準(zhǔn)籌建之日起6個(gè)月。
申請人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。籌建延期的最長期限為3個(gè)月。
申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。
第五十四條 擬設(shè)支行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請開業(yè)。支行開業(yè)申請，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。
擬設(shè)支行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請資料。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定，并書面通知申請人。同時(shí)抄送銀監(jiān)會(huì)和擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第五十五條 擬設(shè)支行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)將開業(yè)驗(yàn)收合格意見書連同下列申請資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一式兩份）：
（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任支行行長的姓名等；
（二）開業(yè)申請表；
（三）與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的營運(yùn)資金已撥付到位，法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
（四）擬任支行行長任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；
（五）擬設(shè)支行的組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線；
（六）擬設(shè)支行人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；
（七）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；
（八）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；
（九）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第五十六條 支行應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
支行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。開業(yè)延期的最長期限為3個(gè)月。
支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第六節(jié) 外國銀行代表處設(shè)立

第五十七條 設(shè)立外國銀行代表處，申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，無重大違法違規(guī)記錄；
（二）具有從事國際金融活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)；
（三）具有有效的反洗錢制度；
（四）受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意；
（五）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。
擬設(shè)代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)經(jīng)濟(jì)狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制。
第五十八條 外國銀行在中國境內(nèi)已設(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu)的，除已設(shè)立的代表處外，不得增設(shè)代表處，但擬設(shè)代表處所在地為符合國家區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)政策的地區(qū)除外。
外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)代表處，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第五十七條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)無重大違法違規(guī)記錄。
外國銀行在同一城市不得同時(shí)設(shè)有營業(yè)性機(jī)構(gòu)和代表處。
第五十九條 外國銀行設(shè)立代表處的申請，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
外國銀行申請?jiān)O(shè)立代表處，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第六十條 申請?jiān)O(shè)立外國銀行代表處，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)代表處的名稱、所在地、擬任首席代表姓名等；
（二）代表處設(shè)立申請表；
（三）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、擬設(shè)代表處的目的和計(jì)劃等；
（四）申請人章程；
（五）申請人及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；
（六）申請人最近3年年報(bào)；
（七）申請人反洗錢制度；
（八）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對其申請的意見書；
（九）擬任首席代表任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；
（十）初次設(shè)立代表處的，申請人應(yīng)當(dāng)報(bào)送由在中國境內(nèi)注冊的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出具的與該外國銀行已經(jīng)建立代理行關(guān)系的證明，以及申請人所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；
（十一）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第六十一條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的外國銀行代表處，應(yīng)當(dāng)憑批準(zhǔn)文件向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取工商登記證。
外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)自銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立之日起6個(gè)月內(nèi)遷入固定的辦公場所。遷入固定辦公場所后應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料。
外國銀行代表處未在前款規(guī)定期限內(nèi)遷入辦公場所的，銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件失效。

第三章 機(jī)構(gòu)變更

第一節(jié) 變更注冊資本或者營運(yùn)資金

第六十二條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運(yùn)資金，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行的董事會(huì)已決議通過變更事項(xiàng)；
（二）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意其申請。
第六十三條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更注冊資本、外國銀行分行變更營運(yùn)資金的申請，由所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運(yùn)資金，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時(shí)抄送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第六十四條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運(yùn)資金，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請書，申請以境外人民幣資金增加注冊資本或者營運(yùn)資金的，應(yīng)當(dāng)說明人民幣資金的來源；
（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括變更注冊資本或者營運(yùn)資金后的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、資金用途、對主要監(jiān)管指標(biāo)的影響等；
（三）申請人及其股東關(guān)于變更注冊資本的董事會(huì)決議，外國銀行關(guān)于變更分行營運(yùn)資金的董事會(huì)決議；
（四）申請人股東及外國銀行應(yīng)當(dāng)提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于變更事項(xiàng)的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的無須提交；
（五）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第六十五條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行獲準(zhǔn)變更注冊資本、外國銀行分行獲準(zhǔn)變更營運(yùn)資金，應(yīng)當(dāng)自銀監(jiān)會(huì)作出批準(zhǔn)決定之日起30日內(nèi)，向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。

第二節(jié) 變更股東

第六十六條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請，由所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
本條前款所稱變更股東包括股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)、股東更名以及銀監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他股東變更情形。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更股東，擬受讓方或者承繼方應(yīng)當(dāng)符合本辦法第十條至第十四條規(guī)定的條件。
特殊情況下，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，變更后的股東可以不適用本辦法第十一條第（二）項(xiàng)或者第十二條第（二）項(xiàng)的規(guī)定。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時(shí)抄送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第六十七條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請書；
（二）申請人關(guān)于變更事項(xiàng)的董事會(huì)決議；
（三）申請人股東、擬受讓方或者承繼方關(guān)于變更事項(xiàng)的董事會(huì)決議；
（四）申請人股東、擬受讓方或者承繼方是金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于變更事項(xiàng)的意見書；
（五）申請人股權(quán)轉(zhuǎn)讓方與擬受讓方或者承繼方簽署的轉(zhuǎn)讓（變更）協(xié)議；
（六）各股東與擬受讓方或者承繼方簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨(dú)資銀行除外；
（七）擬受讓方或者承繼方的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單、最近3年年報(bào)、反洗錢制度、所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件，中外合資銀行擬受讓中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的，無須提交反洗錢制度；
（八）擬受讓方或者承繼方為外方股東的，應(yīng)當(dāng)提交所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；
（九）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第六十八條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行獲準(zhǔn)變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當(dāng)自銀監(jiān)會(huì)作出批準(zhǔn)決定之日起30日內(nèi)，向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明以及相關(guān)交易的證明文件，同時(shí)抄報(bào)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第六十九條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，并具備下列條件：
（一）外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會(huì)已決議通過變更事項(xiàng)；
（二）變更事項(xiàng)的申請已經(jīng)股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意；
（三）外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行已就變更事項(xiàng)制定具體方案。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行因股東發(fā)生合并、分立等變更事項(xiàng)的，該外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的要求進(jìn)行相關(guān)調(diào)整。
第七十條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立的申請，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請變更組織形式、合并、分立，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請資料。
銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第七十一條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行合并分為吸收合并和新設(shè)合并。合并須經(jīng)合并籌備和合并開業(yè)兩個(gè)階段。
吸收合并的，吸收合并方應(yīng)當(dāng)按照變更的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交合并籌備和合并開業(yè)的申請；被吸收方自行終止的，應(yīng)當(dāng)按照終止的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交申請；被吸收方變更為分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交申請。
新設(shè)合并的，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交合并籌備和合并開業(yè)的申請；原外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)按照終止的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交申請。
第七十二條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行分立分為存續(xù)分立和新設(shè)分立。分立須經(jīng)分立籌備和分立開業(yè)兩個(gè)階段。
存續(xù)分立的，存續(xù)方應(yīng)當(dāng)按照變更的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交分立籌備和分立開業(yè)的申請；新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交申請。
新設(shè)分立的，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交分立籌備和分立開業(yè)的申請；原外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)按照解散的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交申請。
第七十三條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請變更組織形式、合并、分立，除應(yīng)當(dāng)按照本辦法第七十一條、第七十二條的規(guī)定提交申請資料外，還應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)提交下列申請資料（一式兩份）：
（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請書；
（二）關(guān)于變更組織形式、合并、分立的方案；
（三）申請人各方及其股東關(guān)于變更事項(xiàng)的董事會(huì)決議；
（四）申請人各方股東應(yīng)當(dāng)提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于變更事項(xiàng)的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的無須提交；
（五）申請人各方股東簽署的合并、分立協(xié)議、合資經(jīng)營合同；申請人各方股東的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、董事會(huì)及主要股東名單、最近一年年報(bào)；
（六）變更組織形式、合并、分立后銀行的章程草案；
（七）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
申請人應(yīng)當(dāng)將申請書和關(guān)于變更組織形式、合并、分立的方案抄送申請人及其分支機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（各一份）。

第三節(jié) 修改章程

第七十四條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動(dòng)后1年內(nèi)提出修改章程的申請。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行修改章程僅涉及名稱、住所、股權(quán)、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍且變更事項(xiàng)已經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，不需進(jìn)行修改章程的申請，但應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會(huì)作出上述變更事項(xiàng)批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月內(nèi)將修改后的章程報(bào)送銀監(jiān)會(huì)及所在地銀監(jiān)局。
第七十五條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會(huì)已決議通過修改章程；
（二）在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所已對章程草案出具法律意見書。
第七十六條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行修改章程的申請，由所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時(shí)抄送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)修改章程的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第七十七條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請書；
（二）申請人關(guān)于修改章程的董事會(huì)決議；
（三）申請人股東關(guān)于修改章程的董事會(huì)決議；
（四）申請人的原章程和新章程草案；
（五）原章程與新章程草案變動(dòng)對照表；
（六）在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對新章程草案的法律意見書；
（七）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第四節(jié) 變更名稱

第七十八條 申請變更外資銀行在中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)名稱，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）變更事項(xiàng)已獲得申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的批準(zhǔn)；
（二）申請人已獲得所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的新營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的許可文件；
（三）申請人已承諾承擔(dān)其在中國境內(nèi)分行的稅務(wù)和債務(wù)責(zé)任。
本條第（一）項(xiàng)、第（二）項(xiàng)不適用外資銀行名稱未變更、僅申請變更其在中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)名稱的情形。
第七十九條 外資銀行在中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)變更名稱的申請，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。
申請變更外資銀行在中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)名稱，應(yīng)當(dāng)由外資銀行向銀監(jiān)會(huì)提交申請資料，同時(shí)抄送外資銀行在中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第八十條 外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行因合并、分立、重組等原因申請變更其在中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)名稱，應(yīng)當(dāng)在合并、分立、重組等變更事項(xiàng)發(fā)生5日內(nèi)，向銀監(jiān)會(huì)及外資銀行在中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并于30日內(nèi)將下列申請資料報(bào)送銀監(jiān)會(huì)（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請書；
（二）變更名稱申請表；
（三）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的章程；
（四）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的組織結(jié)構(gòu)圖、董事會(huì)以及主要股東名單；
（五）外國銀行董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的對其在中國境內(nèi)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任的保證書；
（六）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的合并財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（七）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對變更事項(xiàng)的批準(zhǔn)書以及對其申請的意見書；
（八）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行更名后，所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；
（九）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第八十一條 外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行因其他原因申請變更在中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)名稱的，應(yīng)當(dāng)在變更事項(xiàng)發(fā)生5日內(nèi)，向銀監(jiān)會(huì)及外資銀行在中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并于30日內(nèi)將下列申請資料報(bào)送銀監(jiān)會(huì)（一式兩份），同時(shí)抄送外資銀行在中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請書；
（二）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行更名后所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；
（三）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對變更事項(xiàng)的批準(zhǔn)書或者意見書；
（四）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
本條第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)不適用外資銀行名稱未變更、僅變更在中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)名稱的情形。
銀監(jiān)會(huì)授權(quán)外資銀行支行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定外資銀行支行因變更營業(yè)場所而導(dǎo)致的變更名稱的申請。

第五節(jié) 在同城內(nèi)變更住所或者辦公場所

第八十二條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所、外國銀行代表處在同城內(nèi)變更辦公場所的申請，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請?jiān)谕�城�?nèi)變更住所、外國銀行代表處申請?jiān)谕�城�?nèi)變更辦公場所，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書面通知申請人，同時(shí)逐級抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第八十三條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所、外國銀行代表處在同城內(nèi)變更辦公場所，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請資料（一式兩份）：
（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的申請書；
（二）擬遷入住所或者辦公場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；
（三）擬遷入住所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；
（四）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第八十四條 因行政區(qū)劃調(diào)整等原因?qū)е碌男姓�區(qū)劃、街道、門牌號等發(fā)生變化而實(shí)際位置未變化的，外資銀行不需進(jìn)行變更住所或者辦公場所的申請，但應(yīng)當(dāng)于變更后15日內(nèi)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)換領(lǐng)金融許可證。

第四章 機(jī)構(gòu)終止

第一節(jié) 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行自行解散

第八十五條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行有下列情形之一的，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后自行解散：
（一）章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者出現(xiàn)章程規(guī)定的其他解散事由；
（二）股東會(huì)決議解散；
（三）因合并或者分立需要解散。
第八十六條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請自行解散，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會(huì)已決議通過自行解散；
（二）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已同意其申請；
（三）具有有效的資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的方案。
第八十七條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行自行解散的申請，由所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請自行解散，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時(shí)抄送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)自行解散的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第八十八條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請自行解散，應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)活動(dòng)前向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請書；
（二）申請人關(guān)于自行解散的董事會(huì)決議；
（三）申請人各股東關(guān)于外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行自行解散的董事會(huì)決議；
（四）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于該機(jī)構(gòu)自行解散的意見書；
（五）關(guān)于外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行自行解散后資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計(jì)劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項(xiàng)的人員名單及聯(lián)系方式；
（六）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第二節(jié) 破產(chǎn)

第八十九條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行因解散而清算，清算組發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)不足清償債務(wù)的，或者因不能支付到期債務(wù)，自愿或者應(yīng)其債權(quán)人要求申請破產(chǎn)的，在向法院申請破產(chǎn)前，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)提出申請。
第九十條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)的申請，由所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請破產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時(shí)抄送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)破產(chǎn)的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第九十一條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請破產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請書；
（二）申請人關(guān)于破產(chǎn)的董事會(huì)決議；
（三）各股東關(guān)于外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)的董事會(huì)決議；
（四）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于破產(chǎn)的意見書；
（五）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第三節(jié) 分行關(guān)閉

第九十二條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉分行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）申請人董事會(huì)已決議通過關(guān)閉分行；
（二）外國銀行關(guān)閉分行已經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意；
（三）具有有效的資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的方案。
第九十三條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行關(guān)閉分行的申請，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉分行，應(yīng)當(dāng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時(shí)抄送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)關(guān)閉的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第九十四條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關(guān)閉分行，應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)活動(dòng)前向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時(shí)抄送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請書；
（二）申請人關(guān)于關(guān)閉分行的董事會(huì)決議；
（三）外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其申請的意見書；
（四）關(guān)于擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計(jì)劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項(xiàng)的人員名單及聯(lián)系方式；
（五）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

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