國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定管理辦法
國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定管理辦法
中國人民銀行
國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定管理辦法
中國人民銀行令〔2025〕第9號（國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定管理辦法）
《國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定管理辦法》已經(jīng)2025年8月25日中國人民銀行第12次行務(wù)會議審議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2026年1月1日起施行。
行 長 潘功勝
2025年9月28日
國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定管理辦法
第一章 總 則
第一條 為規(guī)范中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定行為，保障國庫資金安全，根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國預(yù)算法》、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》（中華人民共和國國務(wù)院令第412號）、《國務(wù)院關(guān)于深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場主體發(fā)展活力的通知》（國發(fā)〔2021〕7號）等法律法規(guī)和制度規(guī)定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定，是指中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)受理商業(yè)銀行的申請，經(jīng)依法審查，認(rèn)定其是否具備代理政府非稅收入收繳或國庫集中支付業(yè)務(wù)資格的行為。
第三條 國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定按照分級管理的原則實(shí)施。中國人民銀行負(fù)責(zé)中央級國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本單位組織實(shí)施的地方級國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定。當(dāng)?shù)匚丛O(shè)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，由上一級中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)履行相應(yīng)職責(zé)；當(dāng)?shù)卦O(shè)有中國人民銀行縣域派出機(jī)構(gòu)的，可由縣域派出機(jī)構(gòu)履行相應(yīng)職責(zé)。
第四條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)國庫部門具體承辦本單位國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定工作，負(fù)責(zé)國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定申請材料受理、相關(guān)文書制作和送達(dá)、信息公開等工作。
第五條 中央級國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定，原則上由商業(yè)銀行總行申請；地方各級國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定，由中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)所在地的商業(yè)銀行總行或最高級別的分支機(jī)構(gòu)申請。
第二章 申請、審查與決定
第六條 申請機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）依法持有金融許可證和營業(yè)執(zhí)照，存續(xù)2年以上；
（二）資產(chǎn)負(fù)債狀況良好，具有較好的經(jīng)營業(yè)績和較強(qiáng)的風(fēng)險控制能力；
（三）機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量和分布能夠滿足代理業(yè)務(wù)需要；
（四）內(nèi)部管理規(guī)范，內(nèi)控制度健全，具有嚴(yán)格的操作規(guī)程和保密措施；
（五）人員配備能夠滿足代理業(yè)務(wù)需要，業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)熟悉國庫相關(guān)制度規(guī)定，具備辦理國庫集中收付業(yè)務(wù)所需的專業(yè)能力；
（六）具備辦理國庫集中收付業(yè)務(wù)所需的技術(shù)條件，資金匯劃系統(tǒng)和內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)安全、高效、穩(wěn)定、可靠，信息系統(tǒng)能夠及時、全面、準(zhǔn)確地記錄并反映所代理的業(yè)務(wù)信息；
（七）經(jīng)營合規(guī)穩(wěn)健，申請時前2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為、被采取限制業(yè)務(wù)活動、被責(zé)令停業(yè)整頓、被接管等影響資格認(rèn)定的事項(xiàng)。
第七條 申請機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照要求提交申請材料，并對申請材料內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。申請材料包括：
（一）《國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定申請表》（附件1）；
（二）國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定申請書，內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括申請機(jī)構(gòu)總行前10大股東控股情況，申請機(jī)構(gòu)的部門設(shè)置與分工、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量與分布、內(nèi)控管理建設(shè)、資金匯劃渠道、信息系統(tǒng)建設(shè)、代理國庫相關(guān)業(yè)務(wù)開展情況、服務(wù)承諾等（詳見附件2）；
（三）金融許可證和營業(yè)執(zhí)照副本；
（四）申請機(jī)構(gòu)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人有效身份證件，如委托代理人提出申請的，還需提供授權(quán)委托書和被委托人有效身份證件；
（五）最近2個年度金融監(jiān)管部門、會計(jì)師事務(wù)所出具的監(jiān)管通報(bào)、審計(jì)報(bào)告等；
（六）申請時前2年內(nèi)代理國庫相關(guān)業(yè)務(wù)的違法違規(guī)行為發(fā)生情況及整改情況（申請機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)需匯總提供）；
（七）中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)要求提供的其他材料。
上述申請資料如為復(fù)印件，應(yīng)當(dāng)加蓋申請機(jī)構(gòu)單位公章。其中，涉及前款第三項(xiàng)、第五項(xiàng)內(nèi)容，按照證明事項(xiàng)告知承諾制相關(guān)要求辦理；涉及前款第六項(xiàng)內(nèi)容，不存在相關(guān)情況的，應(yīng)當(dāng)在申請書中作出說明。
第八條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)成立本單位國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定評審組，組織評審組結(jié)合國庫集中收付業(yè)務(wù)需要，按照評審指標(biāo)對申請材料進(jìn)行評分。評分實(shí)行百分制，合格分?jǐn)?shù)線為60分。
地方各級國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定評審組組長由本單位主要負(fù)責(zé)人或分管國庫工作的負(fù)責(zé)人擔(dān)任；其他成員根據(jù)資格認(rèn)定工作需要，選擇國庫和其他相關(guān)部門具有相應(yīng)專業(yè)能力的正式人員擔(dān)任。評審組成員不少于7人，且應(yīng)當(dāng)為單數(shù)。
第九條 中國人民銀行國庫局負(fù)責(zé)具體評審指標(biāo)、評審方法與評審標(biāo)準(zhǔn)的制定，分支機(jī)構(gòu)國庫部門可結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況進(jìn)行補(bǔ)充細(xì)化。
評審指標(biāo)主要包括申請機(jī)構(gòu)資金安全性、流動性、效益性等方面的金融管理部門綜合評價結(jié)果，機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量與分布，內(nèi)控管理建設(shè)，信息化能力，業(yè)務(wù)安全綜合情況，申請材料質(zhì)量等。
第十條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)國庫部門依據(jù)評審組評分結(jié)果形成審查意見，擬定準(zhǔn)予行政許可決定書或不予行政許可決定書。
第十一條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理資格認(rèn)定申請之日起15個工作日內(nèi)作出資格認(rèn)定決定。15個工作日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本單位主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可延長10個工作日，并將延長期限的理由告知申請機(jī)構(gòu)。
第十二條 國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定有效期為5年。代理銀行在期滿后擬延續(xù)資格認(rèn)定有效期的，應(yīng)當(dāng)在期滿6個月前向作出資格認(rèn)定決定的中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)申請延續(xù)，并提供本辦法第七條所列申請材料。如原申請材料無變化的，可不再重復(fù)提供，但應(yīng)當(dāng)在延續(xù)申請書中作出說明。
第十三條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)收到代理銀行延續(xù)申請后，綜合國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定條件和代理銀行以往代理國庫集中收付業(yè)務(wù)情況，經(jīng)本單位主要負(fù)責(zé)人或分管國庫工作的負(fù)責(zé)人審查批準(zhǔn)后，在有效期屆滿前依法作出是否準(zhǔn)予延續(xù)的決定。
中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對代理銀行作出準(zhǔn)予延續(xù)決定的，應(yīng)當(dāng)為其換發(fā)準(zhǔn)予行政許可決定書。
第十四條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)就資格認(rèn)定業(yè)務(wù)內(nèi)容、協(xié)議要素等，與有關(guān)國庫集中收付業(yè)務(wù)相對應(yīng)的財(cái)政部門溝通協(xié)商。
第三章 監(jiān)督與管理
第十五條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法履行對商業(yè)銀行代理國庫集中收付業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理職責(zé)。
未獲得國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定的商業(yè)銀行，不得代理相應(yīng)國庫集中收付業(yè)務(wù)。
第十六條 代理銀行在正式開辦國庫集中支付業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)與對應(yīng)國庫所在機(jī)構(gòu)簽訂國庫集中支付清算協(xié)議。清算協(xié)議需明確雙方的權(quán)利義務(wù)、代理銀行清算行和主辦行信息、清算方式、協(xié)議有效期及違約責(zé)任等。
未按照規(guī)定簽訂國庫集中支付清算協(xié)議的，對應(yīng)國庫所在機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕受理代理銀行的相關(guān)支付清算申請。
代理銀行在正式開辦政府非稅收入收繳業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)向?qū)?yīng)國庫所在機(jī)構(gòu)報(bào)送其與財(cái)政部門簽訂的協(xié)議或文件等。
第十七條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：
（一）按照規(guī)定審核代理銀行的支付清算和繳庫業(yè)務(wù)；
（二）對商業(yè)銀行從事代理國庫集中收付業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理和檢查。根據(jù)規(guī)范業(yè)務(wù)開展，防范國庫資金風(fēng)險的需要，調(diào)取、查閱商業(yè)銀行有關(guān)資料數(shù)據(jù)等，依法對商業(yè)銀行進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。
第十八條 代理銀行應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：
（一）根據(jù)業(yè)務(wù)需要，建立健全內(nèi)控管理機(jī)制和風(fēng)險防范體系，完善國庫集中收付業(yè)務(wù)相關(guān)制度并及時向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送；
（二）按照國庫管理規(guī)定和相關(guān)協(xié)議要求，及時、準(zhǔn)確辦理國庫集中收付業(yè)務(wù)，提供安全、便捷、穩(wěn)定的服務(wù)；
（三）接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理和檢查，如實(shí)提供國庫集中收付業(yè)務(wù)活動情況的有關(guān)材料或數(shù)據(jù)，不得謊報(bào)、隱匿、篡改、銷毀。
第四章 法律責(zé)任
第十九條 商業(yè)銀行隱瞞有關(guān)情況或提供虛假申請材料的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)不予受理或不予資格認(rèn)定，并給予警告。
商業(yè)銀行未經(jīng)中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)資格認(rèn)定，擅自從事或變相從事國庫集中收付業(yè)務(wù)的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，并依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條進(jìn)行處罰。
第二十條 代理銀行在代理國庫集中收付業(yè)務(wù)期間，有下列情形之一，構(gòu)成占壓財(cái)政存款或資金的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》第二十二條進(jìn)行處罰：
（一）向國庫申請清算的金額超過實(shí)際支付金額的；
（二）未按規(guī)定及時將國庫集中支付退回資金退回國庫的；
（三）未按規(guī)定及時將政府非稅收入繳入國庫的。
第二十一條 代理銀行在代理國庫集中收付業(yè)務(wù)期間，有下列情形之一且情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條進(jìn)行處罰：
（一）未按規(guī)定設(shè)置、使用國庫集中收付會計(jì)科目和賬戶的；
（二）未按規(guī)定支付國庫集中支付資金的；
（三）在代理國庫集中支付業(yè)務(wù)中違規(guī)墊款的；
（四）未按規(guī)定核算政府非稅收入收繳業(yè)務(wù)，影響政府非稅收入資金安全、完整、準(zhǔn)確的；
（五）無正當(dāng)理由中斷或終止國庫集中收付業(yè)務(wù)的。
第二十二條 代理銀行未按規(guī)定向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送國庫集中收付業(yè)務(wù)材料或數(shù)據(jù)，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，逾期不改正的，依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十條進(jìn)行處罰。
第五章 附 則
第二十三條 本辦法施行前，已獲得國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定，或經(jīng)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)與地方財(cái)政部門共同選定為代理銀行的，在本辦法施行后，代理銀行獲得資格認(rèn)定或被選定未滿5年的情形下，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)要及時換發(fā)或補(bǔ)發(fā)準(zhǔn)予行政許可決定書，明確資格認(rèn)定有效期。
除上述情形外，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在本辦法施行后的6個月內(nèi)，組織轄區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行開展國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定。
第二十四條 本辦法未盡事宜和涉及的其他格式文本，按《中國人民銀行行政許可實(shí)施辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第1號發(fā)布）等制度要求執(zhí)行。
第二十五條 農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村合作銀行申請國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定的，適用本辦法有關(guān)規(guī)定。
第二十六條 本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。
第二十七條 本辦法自2026年1月1日起施行，《中國人民銀行關(guān)于明確地方國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2009〕385號）同時廢止。此前發(fā)布的有關(guān)制度與本辦法內(nèi)容不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。
附件1：國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定申請表.pdf
附件2：國庫集中收付代理銀行資格認(rèn)定申請書主要內(nèi)容.pdf
