重慶市人大常委會(huì)

重慶市地方金融條例



（2025年11月28日重慶市第六屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十九次會(huì)議通過）



目 錄



第一章 總則

第二章 地方金融組織

第三章 地方金融監(jiān)督管理

第四章 金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置

第五章 西部金融中心建設(shè)

第六章 法律責(zé)任

第七章 附則



第一章 總則



第一條 為了規(guī)范地方金融組織及其活動(dòng)，加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，促進(jìn)地方金融高質(zhì)量發(fā)展，服務(wù)西部金融中心建設(shè)，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，結(jié)合本市實(shí)際，制定本條例。

第二條 本市行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其活動(dòng)的監(jiān)督管理、金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置、推進(jìn)西部金融中心建設(shè)等，適用本條例。法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

本條例所稱地方金融組織，包括小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、從事權(quán)益類和大宗商品類交易的地方交易場(chǎng)所以及國(guó)家授權(quán)地方監(jiān)督管理的從事金融業(yè)務(wù)的其他組織。

第三條 地方金融工作應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，遵循分類監(jiān)管、安全審慎、防范風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健發(fā)展的原則。

第四條 市人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全地方金融工作機(jī)制，加強(qiáng)地方金融工作保障，協(xié)調(diào)解決地方金融工作中的重大問題，依法履行地方金融監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)防范與處置責(zé)任，促進(jìn)地方金融高質(zhì)量發(fā)展。

區(qū)縣（自治縣）人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理能力建設(shè)，依法履行金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置責(zé)任。

第五條 市地方金融管理部門負(fù)責(zé)本市地方金融組織及其活動(dòng)的監(jiān)督管理，建立健全金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)機(jī)制，組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作。

區(qū)縣（自治縣）承擔(dān)地方金融管理職責(zé)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其活動(dòng)的監(jiān)督管理、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置的具體工作。

網(wǎng)信、發(fā)展改革、公安、財(cái)政、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、國(guó)資、市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)、通信管理等部門按照各自職責(zé)，做好地方金融有關(guān)工作。

市地方金融管理部門和區(qū)縣（自治縣）承擔(dān)地方金融管理職責(zé)的機(jī)構(gòu)，統(tǒng)稱為地方金融管理部門。

第六條 市地方金融管理部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門加強(qiáng)地方金融數(shù)字化建設(shè)，推進(jìn)大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、區(qū)塊鏈等信息技術(shù)的運(yùn)用，強(qiáng)化信息共享，提高地方金融監(jiān)督管理和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)水平。

第七條 地方金融有關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)按照法律、法規(guī)和章程規(guī)定開展工作，發(fā)揮服務(wù)、協(xié)調(diào)和行業(yè)自律作用，促進(jìn)地方金融組織合法經(jīng)營(yíng)、公平競(jìng)爭(zhēng)。

第八條 市、區(qū)縣（自治縣）人民政府及有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)采取多種形式普及金融法律、法規(guī)和金融知識(shí)，提高公眾金融知識(shí)水平、金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和防范意識(shí)。

廣播電視、報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)等媒體應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范公益性宣傳。

第九條 本市加強(qiáng)與其他省、自治區(qū)、直轄市地方金融工作的交流合作，建立地方金融監(jiān)督管理合作機(jī)制，完善區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系，促進(jìn)各類金融要素資源合理流動(dòng)和高效聚集，服務(wù)成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟(jì)圈建設(shè)等國(guó)家戰(zhàn)略部署。

地方金融管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與國(guó)務(wù)院金融管理部門在渝機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)，推動(dòng)地方金融監(jiān)督管理、金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等工作的信息共享和協(xié)作配合。

第二章 地方金融組織



第十條 設(shè)立地方金融組織，應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定確定的條件、程序，報(bào)經(jīng)市地方金融管理部門批準(zhǔn)。

未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得設(shè)立地方金融組織、從事或者變相從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得在名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中使用“小額貸款”、“融資擔(dān)保”、“股權(quán)交易”、“典當(dāng)”、“融資租賃”、“商業(yè)保理”、“資產(chǎn)管理”等與地方金融業(yè)務(wù)活動(dòng)特征相同或者類似的字樣。

地方金融組織設(shè)立的具體辦法，由市地方金融管理部門制定，報(bào)市人民政府批準(zhǔn)后公布實(shí)施。

第十一條 地方金融組織的下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)市地方金融管理部門批準(zhǔn)：

（一）合并、分立；

（二）在本市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；

（三）減少注冊(cè)資本；

（四）變更業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域；

（五）變更持有百分之五以上股權(quán)的股東；

（六）變更法定代表人、董事、高級(jí)管理人員。

地方金融組織的下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)自變更之日起三十日內(nèi)向市地方金融管理部門報(bào)送備案：

（一）變更名稱；

（二）變更住所或者主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；

（三）增加注冊(cè)資本；

（四）變更持有不足百分之五股權(quán)的股東；

（五）國(guó)家和本市規(guī)定的其他備案事項(xiàng)。

對(duì)前兩款規(guī)定的事項(xiàng)，法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第十二條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)公司治理，建立健全并嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、關(guān)聯(lián)交易、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、信息披露、反洗錢和反恐怖融資等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度。

地方金融組織的股東應(yīng)當(dāng)依法行使股東權(quán)利，履行股東義務(wù)，不得濫用股東權(quán)利干預(yù)地方金融組織的正常經(jīng)營(yíng)，損害地方金融組織、其他股東、債權(quán)人以及其他利益主體的合法權(quán)益。

第十三條 地方金融組織開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)保障金融消費(fèi)者權(quán)益，遵守下列規(guī)定：

（一）以顯著方式公示其業(yè)務(wù)范圍和禁止性業(yè)務(wù)規(guī)定；

（二）告知金融消費(fèi)者與金融產(chǎn)品或者金融服務(wù)有關(guān)的費(fèi)用、利率、數(shù)量、持有周期、違約金及其計(jì)算方法等涉及其重大利益的內(nèi)容；

（三）如實(shí)、充分提示可能影響金融消費(fèi)者決策的信息、金融產(chǎn)品或者金融服務(wù)的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)，必要時(shí)簽署風(fēng)險(xiǎn)提示書；

（四）依法收集、使用金融消費(fèi)者信息，不得泄露、出售或者非法向他人提供金融消費(fèi)者信息；

（五）不得超越核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍發(fā)布金融業(yè)務(wù)廣告，不得以虛假、欺詐、引人誤解的方式對(duì)金融產(chǎn)品或者金融服務(wù)進(jìn)行營(yíng)銷宣傳；

（六）不得違背金融消費(fèi)者意愿捆綁搭售產(chǎn)品、服務(wù)或者附加其他不合理?xiàng)l件；

（七）法律、法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全投訴和爭(zhēng)議處理機(jī)制，完善投訴和爭(zhēng)議處理程序，及時(shí)受理投訴，處理爭(zhēng)議。

第十四條 地方金融組織不得從事下列活動(dòng)：

（一）吸收或者變相吸收公眾存款；

（二）挪用、侵占客戶資金以及其他資產(chǎn)；

（三）以非法手段催收債務(wù)；

（四）出借、出租或者變相出借、出租金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證件；

（五）法律、法規(guī)和國(guó)家規(guī)定禁止從事的其他活動(dòng)。

第十五條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全客戶交易檔案管理制度，按照國(guó)家規(guī)定保存開戶資料、委托記錄、交易記錄等各種原始憑證以及登記、交易、存管、結(jié)算、交割、交收等資料。

第十六條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家和本市規(guī)定向地方金融管理部門報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等文件、資料，并確保報(bào)送的文件和資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

地方金融組織成立后超過六個(gè)月未開業(yè)，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個(gè)月以上的，應(yīng)當(dāng)向地方金融管理部門說明正當(dāng)理由，并提供相關(guān)證明文件、資料。

第十七條 地方金融組織不再經(jīng)營(yíng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向市地方金融管理部門申請(qǐng)，并提交資產(chǎn)狀況證明、債權(quán)債務(wù)處置方案等相關(guān)材料。市地方金融管理部門應(yīng)當(dāng)依法注銷或者報(bào)請(qǐng)市人民政府批準(zhǔn)后注銷相關(guān)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證件，并予以公告。

地方金融組織解散、被依法宣告破產(chǎn)以及出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)無法恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)的，市地方金融管理部門應(yīng)當(dāng)依法注銷有關(guān)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證件。

第十八條 市地方金融管理部門應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織信息公示制度，公布并及時(shí)更新地方金融組織設(shè)立、變更、終止等信息。

第三章 地方金融監(jiān)督管理



第十九條 地方金融管理部門應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，提高地方金融監(jiān)督管理的前瞻性、精準(zhǔn)性、有效性、協(xié)同性。

第二十條 市地方金融管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)地方金融組織的類型、經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、內(nèi)控機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)狀況、信用等級(jí)等情況，建立健全分級(jí)分類監(jiān)督管理機(jī)制。

地方金融管理部門可以根據(jù)監(jiān)管需要聘請(qǐng)律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、征信機(jī)構(gòu)等專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助監(jiān)督檢查工作。

第二十一條 地方金融管理部門開展現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以采取下列措施：

（一）進(jìn)入地方金融組織經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所進(jìn)行檢查；

（二）調(diào)取、查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料；

（三）檢查有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)以及數(shù)據(jù)等；

（四）詢問地方金融組織的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；

（五）法律、法規(guī)和國(guó)家規(guī)定的其他現(xiàn)場(chǎng)檢查措施。

地方金融管理部門開展現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于二人，并出示執(zhí)法證件和檢查通知書。

有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合現(xiàn)場(chǎng)檢查，如實(shí)說明有關(guān)情況、提供文件資料，不得隱瞞、拒絕或者阻礙。

第二十二條 地方金融管理部門應(yīng)當(dāng)對(duì)地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加強(qiáng)監(jiān)管信息的匯聚和共享，開展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和評(píng)估處置等工作。

第二十三條 地方金融管理部門發(fā)現(xiàn)地方金融組織涉嫌違反監(jiān)督管理規(guī)定，可以采取下列措施：

（一）對(duì)地方金融組織的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、主要股東等進(jìn)行監(jiān)管談話；

（二）出具風(fēng)險(xiǎn)提示函；

（三）責(zé)令公開說明；

（四）責(zé)令定期報(bào)告；

（五）通報(bào)有關(guān)部門和單位；

（六）法律、法規(guī)和國(guó)家規(guī)定的其他措施。

第二十四條 市地方金融管理部門應(yīng)當(dāng)依法將地方金融組織及相關(guān)人員信用情況納入社會(huì)信用體系，實(shí)施信用監(jiān)督管理。

第二十五條 任何單位和個(gè)人對(duì)于地方金融組織的違法違規(guī)行為，有權(quán)向地方金融管理部門投訴、舉報(bào)。

地方金融管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全投訴、舉報(bào)機(jī)制，公開受理投訴、舉報(bào)的聯(lián)系方式，及時(shí)處理投訴、舉報(bào)事項(xiàng)。

第二十六條 地方金融管理部門、協(xié)助監(jiān)督檢查的專業(yè)機(jī)構(gòu)和配合監(jiān)督檢查的其他組織及其工作人員，對(duì)監(jiān)督檢查過程中知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，應(yīng)當(dāng)予以保密，禁止泄露、傳播或者非法使用。



第四章 金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置



第二十七條 市、區(qū)縣（自治縣）人民政府應(yīng)當(dāng)落實(shí)金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置屬地責(zé)任，建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作機(jī)制，制定金融風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，完善金融風(fēng)險(xiǎn)源頭防控措施，強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作保障，依法打擊非法金融活動(dòng)，按照市場(chǎng)化、法治化原則穩(wěn)妥處置金融風(fēng)險(xiǎn)。

第二十八條 市、區(qū)縣（自治縣）人民政府應(yīng)當(dāng)將打擊非法金融活動(dòng)和金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警納入社會(huì)治安綜合治理。

市級(jí)有關(guān)行業(yè)主管部門應(yīng)當(dāng)建立本行業(yè)、本領(lǐng)域涉金融風(fēng)險(xiǎn)的常態(tài)化監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

第二十九條 參與金融活動(dòng)的各類組織應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)金融風(fēng)險(xiǎn)處置主體責(zé)任，發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)應(yīng)當(dāng)采取有效措施化解風(fēng)險(xiǎn)。

第三十條 地方金融組織出現(xiàn)下列重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后二十四小時(shí)內(nèi)向地方金融管理部門報(bào)告：

（一）嚴(yán)重流動(dòng)性困難；

（二）重大待決訴訟、非訴訟或者仲裁案件；

（三）重大負(fù)面輿情；

（四）群體性事件；

（五）法定代表人、實(shí)際控制人下落不明或者被刑事立案?jìng)刹椤⒔邮鼙O(jiān)察調(diào)查；

（六）法律、法規(guī)和國(guó)家規(guī)定應(yīng)當(dāng)報(bào)告的其他重大風(fēng)險(xiǎn)事件。

地方金融管理部門在收到地方金融組織的報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即開展風(fēng)險(xiǎn)研判、評(píng)估，并按照規(guī)定向本級(jí)人民政府和上級(jí)有關(guān)部門報(bào)告。

重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告的具體辦法，由市地方金融管理部門制定。

第三十一條 地方金融組織存在重大金融風(fēng)險(xiǎn)隱患或者發(fā)生重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，市地方金融管理部門可以區(qū)別情形，依法采取下列措施：

（一）責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)；

（二）限制資金運(yùn)用的規(guī)模和方式；

（三）暫停批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)；

（四）督促股東、實(shí)際控制人按照有關(guān)約定或者承諾履行補(bǔ)充資本和流動(dòng)性支持等義務(wù)；

（五）法律、行政法規(guī)和國(guó)家規(guī)定的其他措施。

第三十二條 地方金融組織采取措施消除重大金融風(fēng)險(xiǎn)隱患或者重大金融風(fēng)險(xiǎn)并且恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)能力的，應(yīng)當(dāng)向地方金融管理部門報(bào)告。市地方金融管理部門確認(rèn)隱患或者風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)消除的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)解除有關(guān)措施。

第三十三條 市、區(qū)縣（自治縣）人民政府及有關(guān)部門和人民法院、人民檢察院應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)協(xié)作，推進(jìn)金融領(lǐng)域執(zhí)法和司法銜接，防范與處置金融風(fēng)險(xiǎn)。

地方金融管理部門與網(wǎng)信、公安、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)、通信管理等部門以及國(guó)務(wù)院金融管理部門在渝機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立聯(lián)合執(zhí)法協(xié)作機(jī)制，加強(qiáng)應(yīng)急處置聯(lián)動(dòng)，防止資產(chǎn)非法轉(zhuǎn)移，維護(hù)金融穩(wěn)定。



第五章 西部金融中心建設(shè)



第三十四條 本市會(huì)同四川省推進(jìn)西部金融中心建設(shè)，健全現(xiàn)代金融體系，激發(fā)金融創(chuàng)新活力，擴(kuò)大金融對(duì)外開放，優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境，促進(jìn)各類金融要素資源高效集聚，增強(qiáng)西部金融中心輻射力和影響力。

第三十五條 市人民政府及有關(guān)部門會(huì)同國(guó)務(wù)院金融管理部門在渝機(jī)構(gòu)支持銀行、證券、保險(xiǎn)、期貨、基金等金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織規(guī)范發(fā)展，鼓勵(lì)境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)在本市設(shè)立功能性總部、分支機(jī)構(gòu)、專業(yè)子公司和專營(yíng)機(jī)構(gòu)，培育具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力和行業(yè)影響力的金融機(jī)構(gòu)組織體系。

第三十六條 市人民政府及有關(guān)部門會(huì)同國(guó)務(wù)院金融管理部門在渝機(jī)構(gòu)采取下列措施，構(gòu)建具有區(qū)域輻射力的金融市場(chǎng)體系：

（一）支持符合條件的企業(yè)依法發(fā)行股票、債券以及其他融資工具開展投融資，支持企業(yè)擴(kuò)大直接融資規(guī)模，提高直接融資比重；

（二）支持區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)開展上市孵化培育、股權(quán)登記托管以及掛牌交易等業(yè)務(wù)，建設(shè)專精特新專板；

（三）支持開展擔(dān)保、不良資產(chǎn)處置、創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資等領(lǐng)域的跨區(qū)域合作；

（四）支持保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)國(guó)家政策和市場(chǎng)需求開展保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新；

（五）建立健全征信體系，推動(dòng)公共信用信息與金融信息共享整合；

（六）國(guó)家和本市規(guī)定的其他措施。

第三十七條 市人民政府及有關(guān)部門會(huì)同國(guó)務(wù)院金融管理部門在渝機(jī)構(gòu)支持金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織等加強(qiáng)對(duì)國(guó)家和本市重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)的金融服務(wù)，加大對(duì)建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的金融支持，創(chuàng)新普惠金融、養(yǎng)老金融、綠色金融等特色金融產(chǎn)品，規(guī)范發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融；推進(jìn)供應(yīng)鏈金融和貿(mào)易融資創(chuàng)新發(fā)展，建立支持高質(zhì)量發(fā)展的金融服務(wù)體系。

第三十八條 市人民政府及有關(guān)部門會(huì)同國(guó)務(wù)院金融管理部門在渝機(jī)構(gòu)支持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和西部金融中心建設(shè)的金融改革創(chuàng)新，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織數(shù)字化轉(zhuǎn)型，推動(dòng)金融科技創(chuàng)新，深化科創(chuàng)金融改革，加快綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)，構(gòu)建服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的金融創(chuàng)新體系。

第三十九條 本市在國(guó)家有關(guān)部門的指導(dǎo)下深化與境外金融市場(chǎng)的互聯(lián)互通，推動(dòng)落實(shí)西部陸海新通道、中新（重慶）戰(zhàn)略性互聯(lián)互通示范項(xiàng)目、自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)以及要素市場(chǎng)化配置綜合改革試點(diǎn)、服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開放綜合試點(diǎn)等的金融先行先試政策，推廣和拓展跨境金融應(yīng)用場(chǎng)景，推動(dòng)境內(nèi)外資本要素有序流動(dòng)，形成高水平的內(nèi)陸金融開放體系。

第四十條 本市加快金融法律服務(wù)體系建設(shè)，完善一站式、多元化、全流程、全覆蓋的金融糾紛化解機(jī)制，依法查處惡意逃廢債務(wù)、金融欺詐、非法集資等違法活動(dòng)，保護(hù)金融債權(quán)人、金融消費(fèi)者合法權(quán)益，建設(shè)法治透明高效的金融生態(tài)體系。

第四十一條 市人民政府及有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)制定完善金融人才培養(yǎng)集聚、評(píng)價(jià)激勵(lì)、服務(wù)保障等政策措施，對(duì)符合條件的金融人才在住房、子女教育、醫(yī)療保障、金融服務(wù)和出入境等方面提供便利。

鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織等引進(jìn)各類高層次、緊缺金融人才。



第六章 法律責(zé)任



第四十二條 違反本條例規(guī)定，法律、行政法規(guī)已有處罰規(guī)定的，適用其規(guī)定；違反治安管理規(guī)定的，由公安機(jī)關(guān)依法處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十三條 違反本條例第十條規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立地方金融組織，或者從事、變相從事地方金融組織業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由市地方金融管理部門予以取締或者責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)，處五十萬元以上一百萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得。

違反本條例第十條規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱或者經(jīng)營(yíng)范圍中使用與地方金融業(yè)務(wù)活動(dòng)特征相同或者類似字樣的，由市地方金融管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處五萬元以上十萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得。

第四十四條 違反本條例第十一條第一款規(guī)定，地方金融組織對(duì)有關(guān)事項(xiàng)未按照規(guī)定報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)的，由市地方金融管理部門責(zé)令限期改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴(yán)重的，依法吊銷有關(guān)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證件。

違反本條例第十一條第二款規(guī)定，地方金融組織變更有關(guān)事項(xiàng)未按照規(guī)定報(bào)送備案的，由市地方金融管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處五萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓。

第四十五條 違反本條例第十四條第二項(xiàng)至第四項(xiàng)規(guī)定的，由市地方金融管理部門責(zé)令限期改正，處五萬元以上二十萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴(yán)重的，依法吊銷有關(guān)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證件。

第四十六條 違反本條例第十六條第一款規(guī)定，地方金融組織未按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等文件、資料或者報(bào)告的事項(xiàng)不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的，由市地方金融管理部門責(zé)令限期改正，處五萬元以上二十萬元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴(yán)重的，依法吊銷有關(guān)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證件。

違反本條例第十六條第二款規(guī)定，地方金融組織未向地方金融管理部門說明正當(dāng)理由的，由市地方金融管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，市地方金融管理部門可以依法吊銷有關(guān)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證件。

第四十七條 違反本條例第二十一條第三款規(guī)定，拒絕、阻礙地方金融管理部門實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查的，由市地方金融管理部門責(zé)令改正，處二十萬元以上五十萬元以下的罰款；拒不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴(yán)重的，依法吊銷有關(guān)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證件。

第四十八條 違反本條例第三十條第一款規(guī)定，地方金融組織未按照規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，由市地方金融管理部門責(zé)令限期改正，處五萬元以上二十萬元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴(yán)重的，依法吊銷有關(guān)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證件。

第四十九條 市地方金融管理部門依照本條例規(guī)定對(duì)地方金融組織處以罰款的，根據(jù)具體情形，可以同時(shí)對(duì)負(fù)有責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員處五萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以禁止其在一定期限內(nèi)擔(dān)任或者終身禁止其擔(dān)任地方金融組織的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

第五十條 地方金融管理部門以及其他有關(guān)部門工作人員在地方金融管理工作中有濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊等違法行為的，依法給予處分。



第七章 附則



第五十一條 本條例自2026年3月1日起施行。