[ 王勝宇 ]——(2010-11-3) / 已閱6214次

簡述洗錢犯罪預(yù)防的幾點(diǎn)意見

王勝宇


　　洗錢犯罪與其上游犯罪相互交錯，互為條件。如果上游犯罪的非法所得不能被清洗，那么犯罪的經(jīng)濟(jì)目的也就無法實(shí)現(xiàn)。因此，洗錢能否成功，客觀上成為能否實(shí)現(xiàn)其上游犯罪的實(shí)施的必要條件。世界各國越來越重視利用刑事、民事和行政等諸方面規(guī)范體系加強(qiáng)對洗錢犯罪的預(yù)防。主要措施有:
　　一、密切追蹤、熟練掌握洗錢犯罪的作案手法和規(guī)律特點(diǎn)。這是對其有效防范打擊的基礎(chǔ)和前提。
　　二、金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)防范。所有的金融機(jī)構(gòu)均應(yīng)建立對客戶的身份識別和證件留存制度，杜絕匿名帳戶和假帳戶;客戶在存款或進(jìn)行任何金融交易時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求他們提交真實(shí)的身份證明文件和住址;對于一切復(fù)雜的、不尋常的和大數(shù)額的交易應(yīng)當(dāng)特別注意其背景、目的和來源;在發(fā)現(xiàn)和懷疑某些非法資金來源于非法活動或可疑時，應(yīng)免除金融機(jī)構(gòu)及其職員為客戶保密的義務(wù)，反之應(yīng)向執(zhí)法機(jī)關(guān)及時報告。
　　三、完善立法，加強(qiáng)法律監(jiān)督。
　　四、建立情報信息資料庫，加強(qiáng)國際情報信息交流。歐美各國均重視加強(qiáng)防范洗錢犯罪的情報信息的收集。美國財政部已建立了利用計算機(jī)技術(shù)來分析、研究貨幣報告的聯(lián)邦數(shù)據(jù)庫，國際刑警組織也設(shè)有專門機(jī)構(gòu)并掌握洗錢犯罪的情報。由此，我國也應(yīng)建立自己的的情報資料庫，并與國際情報網(wǎng)相聯(lián)，以更有效地遏制洗錢犯罪。
　　五、加強(qiáng)國際合作。鼓勵各國簽定和加入含有反洗錢條款的雙邊或多邊司法協(xié)助條約或反洗錢條約;通過刑事司法協(xié)助或者警察、海關(guān)之間的合作，互通情報，相互為查處洗錢案件提供便利，通過必要的立法將洗錢犯罪列為可引渡的犯罪。
　　目前，美、俄、意等國家正在聯(lián)合行動，打擊洗錢犯罪。這些國家還研制出一種追蹤電腦洗錢的設(shè)備。這種技術(shù)主要是用人造間諜來監(jiān)視電腦，當(dāng)數(shù)以百萬計的交易正在進(jìn)行時，能測出哪些交易有可能是在洗錢。另外，國際刑警組織、國際貨幣基金組織、國際麻醉品控制委員會等國際性組織，都在積極采取相應(yīng)的對策和措施，加強(qiáng)對國際性洗錢犯罪的防范和打擊。


北安市人民法院 王勝宇