[ 張要偉 ]——(2005-2-18) / 已閱42909次

金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定［講稿］
(河南省平頂山市城市信用社 張要偉 [email protected])


一、協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃工作概述
（一）法律根據(jù)
1、基本法律：三大訴訟法；
2、一般法律：其他法律如行政監(jiān)察法、監(jiān)獄法等；
3、通知類：①1993年12月11日［銀發(fā)（1993）356號(hào)］中國人民銀行、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知 》②1999年4月22日［銀發(fā)（1999）139號(hào)］中國人民銀行《關(guān)于走私犯罪偵查機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)走私犯罪嫌疑人存款適用<關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知>的通知》；
4、具體針對(duì)性規(guī)定：①2000年9月4日［法發(fā)（2000）21號(hào)］最高人民法院、中國人民銀行《關(guān)于依法規(guī)范人民法院執(zhí)行和金融機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的通知》；②2002年1月15日［銀發(fā)（2002）1號(hào)］《關(guān)于發(fā)布<金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定>的通知》。
（二）其他
1、查詢、凍結(jié)、扣劃的具體含義；［第2條］
2、金融機(jī)構(gòu)和有權(quán)機(jī)關(guān)的含義；［第3條和第4條］
二、有權(quán)查詢、凍結(jié)和扣劃機(jī)關(guān)的分類
1、人民法院、稅務(wù)機(jī)關(guān)和海關(guān)：查詢、凍結(jié)和扣劃單位及個(gè)人存款。
2、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、軍隊(duì)保衛(wèi)部門、監(jiān)獄、走私犯罪偵查機(jī)關(guān)：查詢和凍結(jié)單位和個(gè)人存款，但無權(quán)扣劃。
3、監(jiān)察機(jī)關(guān)（包括軍隊(duì)監(jiān)察機(jī)關(guān)）：查詢單位和個(gè)人存款，但無權(quán)凍結(jié)和扣劃。［紀(jì)委］
4、審計(jì)機(jī)關(guān)、工商行政管理機(jī)關(guān)和證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)：只有權(quán)查詢單位存款，無其他權(quán)利；工商行政管理機(jī)關(guān)具有類似于凍結(jié)措施的對(duì)單位和個(gè)人存款暫停結(jié)算的權(quán)利。
截至目前，法律、行政法規(guī)只規(guī)定上述機(jī)關(guān)有權(quán)查詢、凍結(jié)和扣劃存款，其他任何機(jī)關(guān)無權(quán)采取上述措施；但今后法律和行政法規(guī)可以擴(kuò)大這一范圍。
三、查詢、凍結(jié)和扣劃具體規(guī)定
（一）金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)的手續(xù)：
1、查詢：工作證件+協(xié)助查詢存款通知書；
2、凍結(jié)：工作證件+協(xié)助凍結(jié)存款通知書（主要負(fù)責(zé)人簽字）+凍結(jié)存款裁（決）定書；
3、扣劃：工作證件+協(xié)助扣劃存款通知書（主要負(fù)責(zé)人簽字）+生效法律文書或者決定書。
（二）金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃應(yīng)審查的內(nèi)容：
1、開戶金融機(jī)構(gòu)名稱、戶名和帳號(hào)、大小寫金額；
2、協(xié)助通知書上的義務(wù)人與所依據(jù)法律文書上的義務(wù)人相同；
3、金額應(yīng)當(dāng)是確定的。缺少法律文書或者通知書與法律文書不符，說明原因后退回。
不能提供帳號(hào)時(shí)，有權(quán)機(jī)關(guān)提供個(gè)人姓名和身份證明文件或單位名稱，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助。
（三）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀膬?nèi)容：
1、有權(quán)機(jī)關(guān)名稱；
2、執(zhí)法人員姓名和證件號(hào)碼；
3、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員姓名；
4、被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人的名稱或姓名；
5、協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的時(shí)間和金額；
6、相關(guān)法律文書名稱及文號(hào)；
7、查詢結(jié)果；
8、其他自行確定的內(nèi)容。
查詢、凍結(jié)和扣劃登記表應(yīng)有有權(quán)機(jī)關(guān)和金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人簽字。
（四）細(xì)節(jié)規(guī)定
1、查詢：限于存款資料，可以抄錄、復(fù)制、照相，但不能帶走原件；
2、凍結(jié)：最長6個(gè)月［計(jì)算方法－起始日期不計(jì)入］，可續(xù)凍、續(xù)凍日期同凍結(jié)，重復(fù)凍結(jié)的不予協(xié)助并說明情況，出現(xiàn)錯(cuò)誤并作出通知時(shí)才可解凍，被凍結(jié)人有異議需向有權(quán)機(jī)關(guān)提出。
3、扣劃：劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定帳戶，要求提取現(xiàn)金的不予協(xié)助。
（五）其他規(guī)定
1、文書送達(dá)：有權(quán)機(jī)關(guān)人員親自送達(dá)，不接受代為送達(dá)。
2、先后順序：兩個(gè)以上同時(shí)要求凍結(jié)或扣劃，協(xié)助最先送文書的機(jī)關(guān)。
3、爭議處理：金融機(jī)關(guān)按照有權(quán)機(jī)關(guān)協(xié)商意見處理。
4、生效日期：2002年2月1日。
四、對(duì)金融機(jī)構(gòu)的具體要求及法律責(zé)任

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