圖書內(nèi)容簡(jiǎn)介

"本書為國(guó)內(nèi)首部系統(tǒng)講解金融資管投后管理的實(shí)務(wù)著作，分“投后管理與風(fēng)險(xiǎn)處置”上下兩篇，共9章、34小節(jié)，收錄42個(gè)真實(shí)案例，結(jié)合《資管新規(guī)》《九民紀(jì)要》等，系統(tǒng)、全面的闡述投后管理體系的功能、作用、原則、風(fēng)險(xiǎn)處置與實(shí)操經(jīng)驗(yàn)等，并對(duì)當(dāng)前資管類糾紛案件熱點(diǎn)問題進(jìn)行了細(xì)致分析。
本書具有以下三個(gè)特點(diǎn)：
其一，本書是國(guó)內(nèi)較為系統(tǒng)地研究金融資管業(yè)務(wù)投后管理和風(fēng)險(xiǎn)處置的專業(yè)書籍。
其二，本書的受眾群體比較廣泛。銀行、信托、融資租賃、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)、金融資產(chǎn)投資公司等凡是發(fā)行資管產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)實(shí)際上都會(huì)涉及投后管理，雖然從內(nèi)部稱謂上或有不同，如貸后管理、租后管理等，本書為了方便表述，統(tǒng)稱為投后管理。另外，本書除一些專門性課題是為資管機(jī)構(gòu)法務(wù)人士和從事相關(guān)業(yè)務(wù)的專業(yè)律師提供借鑒參考以外，也有很大一部分內(nèi)容是針對(duì)資管業(yè)務(wù)投后管理中的普遍性問題，同樣適合資管機(jī)構(gòu)內(nèi)非法律專業(yè)人士閱讀。
其三，為了更加貼近資管業(yè)務(wù)中的現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)，本書選取的案例不僅來自網(wǎng)上公開的司法裁判文書，更有很多進(jìn)入訴訟前的風(fēng)險(xiǎn)成因、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和談判階段的真實(shí)案例，其中一部分還是我們親身參與處置的“產(chǎn)品爆雷事件”。當(dāng)然，本著對(duì)客戶信息保密的原則，我們隱去了當(dāng)事人名稱并適當(dāng)調(diào)整了個(gè)別細(xì)節(jié)。
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圖書目錄

"目錄
上篇投后管理
◆第一章投后管理綜述
第一節(jié)資管業(yè)務(wù)投后管理的概念與釋義
一、概念
二、釋義
第二節(jié)資管業(yè)務(wù)投后管理與其他金融業(yè)務(wù)投、貸后管理的比較
一、與銀行貸后管理相比較
二、與風(fēng)險(xiǎn)投資相比較
三、與網(wǎng)絡(luò)借貸相比較
第三節(jié)投后管理工作的作用
一、全面揭示風(fēng)險(xiǎn)，動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)
二、及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，盡早處置風(fēng)險(xiǎn)
三、投前投后聯(lián)動(dòng)，實(shí)現(xiàn)整體提升
四、加強(qiáng)震懾作用，減少惡意違約
五、收集動(dòng)態(tài)信息，節(jié)省盡調(diào)成本
六、取得投資者信任，提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力
第四節(jié)投后管理的原則
一、制度先行原則
二、全程、全面監(jiān)控原則
三、專職管理原則
四、協(xié)同配合原則
五、分類管理原則
六、及時(shí)處置原則
七、深入實(shí)地原則
八、“小題大作”原則
第五節(jié)投后管理的工作內(nèi)容
一、回款監(jiān)控工作
二、查漏補(bǔ)缺工作
三、投后檢查
四、目標(biāo)企業(yè)信息庫的建立與更新
五、投后檔案管理
六、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估
七、制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案
八、非訴訟途徑風(fēng)險(xiǎn)處置手段
九、訴訟途徑風(fēng)險(xiǎn)處置手段
十、投后信息披露與信息上報(bào)
第六節(jié)投后管理的部門設(shè)置
一、“前臺(tái)為主、后臺(tái)為輔”模式
二、“后臺(tái)為主、前臺(tái)為輔”模式
三、資管機(jī)構(gòu)與第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)合作模式
四、總結(jié)
◆第二章資管新政與投后管理
第一節(jié)從投后視角解讀資管行業(yè)政策性文件
一、《資管新規(guī)》出臺(tái)前涉及投后管理的規(guī)定
二、投后視角看《資管新規(guī)》
三、“資管新規(guī)實(shí)施細(xì)則”中的投后管理相關(guān)條款
第二節(jié)資管新政對(duì)資管機(jī)構(gòu)在投后管理方面的現(xiàn)實(shí)影響
一、來自監(jiān)管部門的壓力
二、來自普通投資者的壓力
◆第三章投后檢查
第一節(jié)投后檢查的功能和原則
一、投前盡調(diào)與投后檢查的聯(lián)系與區(qū)別
二、投后檢查的工作原則
第二節(jié)投后檢查的科目設(shè)置
一、點(diǎn)
二、線
三、面
第三節(jié)不同業(yè)務(wù)類型的投后檢查側(cè)重點(diǎn)
一、以目標(biāo)企業(yè)資信狀況和擔(dān)保措施為回款保障類業(yè)務(wù)
二、以特定項(xiàng)目為資金投向和主要回款保障類業(yè)務(wù)
三、以特定方式退出類業(yè)務(wù)
四、證券投資類業(yè)務(wù)
五、政府合作類業(yè)務(wù)
六、融資租賃業(yè)務(wù)
◆第四章風(fēng)險(xiǎn)成因與預(yù)警信號(hào)
第一節(jié)既發(fā)風(fēng)險(xiǎn)成因歸類
一、目標(biāo)企業(yè)所處行業(yè)呈下行趨勢(shì)
風(fēng)險(xiǎn)成因案例1東北特鋼集團(tuán)債券違約及破產(chǎn)重整事件
二、集團(tuán)企業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致業(yè)務(wù)子板塊受到牽連
風(fēng)險(xiǎn)成因案例2樂視系資金鏈斷裂事件回顧
三、政策變化致使目標(biāo)企業(yè)受到根本性影響
風(fēng)險(xiǎn)成因案例3以光伏行業(yè)為例
四、企業(yè)自身經(jīng)營(yíng)不善
風(fēng)險(xiǎn)成因案例4ofo（小黃車）從興盛迅速走向衰落
五、重大項(xiàng)目投資失敗
風(fēng)險(xiǎn)成因案例5某制造型企業(yè)投資五星級(jí)酒店失敗案
六、目標(biāo)企業(yè)及其實(shí)際控制人涉刑或違法、違規(guī)經(jīng)營(yíng)
風(fēng)險(xiǎn)成因案例6某企業(yè)涉刑詐騙致金融機(jī)構(gòu)受刑事追查案
七、擔(dān)保措施存在權(quán)利瑕疵
風(fēng)險(xiǎn)成因案例7因在建工程抵押未及時(shí)辦理導(dǎo)致應(yīng)收利息全損案
八、龐氏騙局
風(fēng)險(xiǎn)成因案例8某企業(yè)編造虛假資金用途融資案
九、對(duì)外擔(dān)保被拖累
風(fēng)險(xiǎn)成因案例9山東東營(yíng)民營(yíng)企業(yè)互為擔(dān)保引發(fā)的整體危機(jī)
十、目標(biāo)企業(yè)治理結(jié)構(gòu)發(fā)生嚴(yán)重問題
風(fēng)險(xiǎn)成因案例10山水集團(tuán)各方股東權(quán)利角逐事件
十一、目標(biāo)企業(yè)及其實(shí)際控制人突發(fā)性事件
風(fēng)險(xiǎn)成因案例11金立通信實(shí)際控制人被傳“涉賭”事件
十二、內(nèi)部人員或合作機(jī)構(gòu)的道德風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)成因案例12某融資租賃公司向?yàn)l臨破產(chǎn)企業(yè)放款案
風(fēng)險(xiǎn)成因案例13某普通合伙人套取合伙企業(yè)資金案
第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)
一、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)描述
二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技巧
三、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警相關(guān)案例
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警案例1“七千萬嫁女”事件的背后真相
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警案例2某實(shí)體企業(yè)通過金融子公司進(jìn)行大量關(guān)聯(lián)交易
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警案例3企業(yè)主“非吸”引發(fā)的無窮后患
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警案例4某房地產(chǎn)企業(yè)私下銷售事件
◆第五章風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度
第一節(jié)我國(guó)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類制度概述
一、我國(guó)銀行貸款分類制度的演變過程
二、風(fēng)險(xiǎn)分類制度在銀行業(yè)監(jiān)管與內(nèi)控中的功能
三、《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》簡(jiǎn)述及存在問題分析
四、新舊分類制度對(duì)比
第二節(jié)制定風(fēng)險(xiǎn)分類內(nèi)部制度的具體建議
一、資管機(jī)構(gòu)全面引入風(fēng)險(xiǎn)分類制度的積極意義
二、風(fēng)險(xiǎn)分類規(guī)定的選擇性適用
三、制定風(fēng)險(xiǎn)分類制度的要點(diǎn)
第三節(jié)資管機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)分類案例詳解
一、某融資租賃公司風(fēng)險(xiǎn)分類制度
二、某大型商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)分類制度
三、某信托機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)分類制度
下篇風(fēng)險(xiǎn)處置
◆第六章風(fēng)險(xiǎn)處置工作概述
第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)處置的概念和原則
一、概念
二、原則
第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)處置的方式、效果與手段
一、風(fēng)險(xiǎn)處置的方式
二、風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)期效果
三、風(fēng)險(xiǎn)處置的手段
第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案
一、風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案的基本概念
二、風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案的制定要點(diǎn)
第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)處置環(huán)節(jié)的常見錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)
一、將訴訟視為階段而非手段
二、坐等逾期后才開展處置工作
三、盲目聽信目標(biāo)企業(yè)提出的解決方案
四、信息匯報(bào)不全面導(dǎo)致決策失誤
五、只顧眼前不重將來
◆第七章風(fēng)險(xiǎn)處置手段之一——談判
第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)處置談判二十四招
一、談判前的準(zhǔn)備階段
二、談判的開局階段
三、談判過程中
四、談判僵持階段
五、談判達(dá)成一致意見后
第二節(jié)失敗的談判案例
失敗案例1未同步采取保全措施導(dǎo)致目標(biāo)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移
失敗案例2談判中的泄密事件
失敗案例3對(duì)訴訟缺乏信心造成步步退讓
失敗案例4為補(bǔ)救風(fēng)險(xiǎn)卻造成更大風(fēng)險(xiǎn)
第三節(jié)成功的談判案例
成功案例1把握突如其來的機(jī)會(huì)
成功案例2利用“以訴促談”彌補(bǔ)合同瑕疵
成功案例3合理采取刑事施壓手段
成功案例4通過債務(wù)重組獲得財(cái)產(chǎn)線索
◆第八章風(fēng)險(xiǎn)處置手段之二——訴訟
第一節(jié)訴訟準(zhǔn)備工作
一、訴訟時(shí)機(jī)的選擇
二、訴訟對(duì)象的選擇
案例1銀行因虛假承諾“續(xù)貸”承擔(dān)賠償案
案例2質(zhì)押監(jiān)管人因未盡監(jiān)管職責(zé)而承擔(dān)部分賠償責(zé)任案
三、訴訟途徑的選擇
四、財(cái)產(chǎn)線索的查找和選擇
第二節(jié)訴訟程序與仲裁程序
一、程序選擇
二、法律依據(jù)
三、受理案件的范圍
四、隸屬與救濟(jì)途徑
五、審理人員的組成和選擇
六、審理過程和裁判文書的公開性
七、案件審理期限
八、案件受理費(fèi)用
九、追加、變更當(dāng)事人
十、保全與執(zhí)行
第三節(jié)執(zhí)行程序中的常見問題
一、以物抵債有關(guān)問題
二、首輪查封與優(yōu)先權(quán)沖突
三、債務(wù)人虛假訴訟阻礙執(zhí)行
四、境外財(cái)產(chǎn)的執(zhí)行
五、申請(qǐng)執(zhí)行人、被執(zhí)行人的變更和追加
◆第九章實(shí)踐中常見的糾紛類型及案例評(píng)析
第一節(jié)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)法律糾紛的現(xiàn)狀
一、案情復(fù)雜，往往涉及多方主體及多種法律關(guān)系，且存在多案交叉情形
二、案件多涉及管轄權(quán)糾紛，并可能存在仲裁和訴訟程序相交織情形
三、案由設(shè)置不統(tǒng)一，各地法院裁判尺度和裁判標(biāo)準(zhǔn)也不統(tǒng)一
四、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)目前的監(jiān)管規(guī)范層級(jí)較低，缺乏統(tǒng)一的上位法規(guī)范
第二節(jié)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)法律糾紛的主要類型
第三節(jié)金融消費(fèi)者與資管產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)之間關(guān)于“適當(dāng)性義務(wù)”的糾紛
典型案例1投資需謹(jǐn)慎：經(jīng)釋明的投資人自擔(dān)基金虧損風(fēng)險(xiǎn)
典型案例2出售基金有風(fēng)險(xiǎn)：銀行未盡提示義務(wù)被判賠償
一、“適當(dāng)性義務(wù)”的定義及法律性質(zhì)
二、“適當(dāng)性義務(wù)”的法律適用規(guī)則
三、關(guān)于違反適當(dāng)性義務(wù)導(dǎo)致金融消費(fèi)者損失的責(zé)任承擔(dān)主體
四、“適當(dāng)性義務(wù)”的舉證責(zé)任分配
五、“適當(dāng)性義務(wù)”中的告知說明義務(wù)
六、關(guān)于損失賠償額的確定
七、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的免責(zé)事由
第四節(jié)投資者知情權(quán)糾紛
典型案例1合伙型基金中投資者知情權(quán)的行使邊界
典型案例2契約型基金中的信息披露范圍
一、關(guān)于公司型基金及合伙型基金的投資者知情權(quán)
二、關(guān)于契約型基金的投資者知情權(quán)
第五節(jié)有限合伙人派生訴訟糾紛
典型案例1首例獲得最高人民法院支持的有限合伙人派生訴訟
典型案例2有限合伙人提起派生訴訟的資格和條件
典型案例3有限合伙人派生訴訟的管轄權(quán)
一、關(guān)于有限合伙人派生訴訟的管轄
二、有限合伙人提起派生訴訟的前置程序及實(shí)質(zhì)要件
三、有限合伙人派生訴訟的其他相關(guān)問題
四、關(guān)于對(duì)執(zhí)行事務(wù)合伙人的除名問題
第六節(jié)通道類業(yè)務(wù)糾紛
典型案例1通道類業(yè)務(wù)的法律關(guān)系性質(zhì)：委托關(guān)系還是信托關(guān)系
典型案例2通道方被判決承擔(dān)賠償責(zé)任
一、關(guān)于通道類業(yè)務(wù)的法律關(guān)系定性
二、關(guān)于通道類業(yè)務(wù)糾紛中對(duì)通道方責(zé)任的認(rèn)定
三、《資管新規(guī)》“新老劃斷”原則的運(yùn)用情況以及對(duì)通道類業(yè)務(wù)效力認(rèn)定的影響
四、通道方的風(fēng)險(xiǎn)防范建議
第七節(jié)名股實(shí)債糾紛
典型案例1“商事外觀主義”對(duì)名股實(shí)債的影響
典型案例2被認(rèn)定為“股”的名股實(shí)債
典型案例3被認(rèn)定為“債”的名股實(shí)債
一、關(guān)于“股”與“債”的辨析
二、通謀虛偽表示制度在“名股實(shí)債”糾紛中的應(yīng)用
三、“名股實(shí)債”與股權(quán)讓與擔(dān)保的區(qū)分
四、關(guān)于“名股實(shí)債”中回購(gòu)條款的效力
五、“商事外觀主義”對(duì)“名股實(shí)債”的影響
第八節(jié)差額補(bǔ)足義務(wù)糾紛
典型案例1差額補(bǔ)足協(xié)議的性質(zhì)：被認(rèn)定為獨(dú)立協(xié)議
典型案例2差額補(bǔ)足協(xié)議的性質(zhì)：被認(rèn)定為構(gòu)成保證
典型案例3差額補(bǔ)足協(xié)議的效力：合法有效
一、關(guān)于差額補(bǔ)足的法律性質(zhì)
二、關(guān)于差額補(bǔ)足協(xié)議的法律效力
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