圖書內(nèi)容簡介

近年來，我國商業(yè)銀行逐漸突破傳統(tǒng)業(yè)務(wù)限制，展開混業(yè)經(jīng)營活動(dòng)。然而商業(yè)銀行經(jīng)營儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)所需要的穩(wěn)定性和特有的保護(hù)措施與商業(yè)銀行從事混業(yè)經(jīng)營可能產(chǎn)生的高風(fēng)險(xiǎn)存在沖突。2007年次貸危機(jī)和近年來國內(nèi)的“養(yǎng)券風(fēng)波”“原油寶”等事件正是商業(yè)銀行，特別是大型銀行集團(tuán)高風(fēng)險(xiǎn)混業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)缺乏監(jiān)管導(dǎo)致的惡果。然而我國金融基本法對(duì)商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營的態(tài)度仍不明確，一方面導(dǎo)致商業(yè)銀行無法從事合法的混業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)，提高自身的競爭力；另一方面也不能有效地防范跨業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。本書從商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營監(jiān)管的起點(diǎn)——準(zhǔn)入監(jiān)管入手，試圖從系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、利益沖突等角度，探尋商業(yè)銀行從事混業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)的合理限度。

圖書目錄

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第一章緒論
一、問題的提出
二、本書的意義和結(jié)構(gòu)
（一）本書的意義
（二）本書的結(jié)構(gòu)
三、文獻(xiàn)綜述
（一）商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營的優(yōu)勢(shì)與風(fēng)險(xiǎn)
（二）商業(yè)銀行準(zhǔn)入監(jiān)管制度研究
（三）我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入監(jiān)管制度研究
（四）第五次全國金融工作會(huì)議后的準(zhǔn)入監(jiān)管研究
（五）新經(jīng)濟(jì)、金融科技對(duì)混業(yè)經(jīng)營監(jiān)管的影響
（六）我國上市商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)情況
第二章商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入監(jiān)管法律制度的基本理論
一、商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營監(jiān)管的必然性
（一）商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營的特征和發(fā)展動(dòng)因
（二）商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營市場失靈
（三）商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營監(jiān)管要素
二、商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入監(jiān)管的概念界定
（一）商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入監(jiān)管的概念
（二）商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入監(jiān)管相關(guān)范疇
（三）商業(yè)銀行業(yè)務(wù)準(zhǔn)入監(jiān)管路徑的選擇
三、商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入監(jiān)管法律制度的特征
（一）準(zhǔn)入監(jiān)管規(guī)范的雙重性質(zhì)
（二）準(zhǔn)入監(jiān)管規(guī)范的本質(zhì)屬性
四、商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入監(jiān)管法律制度的理論基礎(chǔ)
（一）進(jìn)入規(guī)制理論
（二）價(jià)值衡量理論
（三）國家適度干預(yù)理論
五、商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入監(jiān)管法律制度的內(nèi)容與基本目標(biāo)
（一）商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入監(jiān)管法律制度的內(nèi)容
（二）商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入監(jiān)管法律制度的基本目標(biāo)
小結(jié)
第三章我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入監(jiān)管法律制度存在的問題
一、我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營的異化擴(kuò)張
（一）我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營的擴(kuò)張發(fā)展
（二）我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營中的異化現(xiàn)象
二、我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入監(jiān)管法律制度現(xiàn)狀
（一）金融基本法律
（二）行政規(guī)范性文件
（三）現(xiàn)有規(guī)范的制度框架
三、我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入監(jiān)管法律制度的不足
（一）分業(yè)準(zhǔn)入立法與混業(yè)經(jīng)營現(xiàn)實(shí)的錯(cuò)配
（二）準(zhǔn)入監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其監(jiān)管權(quán)規(guī)范不足
（三）混業(yè)經(jīng)營法律地位規(guī)定不明
（四）禁止性規(guī)范缺乏系統(tǒng)性
四、現(xiàn)存問題的原因分析
小結(jié)
第四章域外商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入監(jiān)管法律的制度借鑒
一、借鑒域外制度經(jīng)驗(yàn)的立足點(diǎn)
（一）域外商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入監(jiān)管制度概況
（二）域外制度借鑒的本國視角
二、發(fā)達(dá)國家修正高風(fēng)險(xiǎn)混業(yè)經(jīng)營模式的制度經(jīng)驗(yàn)
（一）嚴(yán)格限制自營交易的美國制度
（二）實(shí)施混業(yè)經(jīng)營差異化準(zhǔn)入的英國制度
（三）隔離高風(fēng)險(xiǎn)混業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)的歐盟制度
（四）美國、英國、歐盟制度的差異與共性
三、發(fā)展中國家放松混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入管制的制度經(jīng)驗(yàn)
（一）漸進(jìn)式放松準(zhǔn)入監(jiān)管的巴西制度
（二）過度準(zhǔn)入自由化的俄羅斯制度
（三）巴西、俄羅斯制度的差異與共性
四、域外制度經(jīng)驗(yàn)的借鑒
（一）安全與自由價(jià)值的平衡
（二）準(zhǔn)入監(jiān)管機(jī)構(gòu)的適應(yīng)性變化
（三）混業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的明確授權(quán)
（四）高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入限制
小結(jié)
第五章我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入監(jiān)管法律制度的定位
一、分業(yè)監(jiān)管體制對(duì)混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入監(jiān)管法律制度的影響
（一）監(jiān)管理念與金融監(jiān)管體系的關(guān)系
（二）我國混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入監(jiān)管立法的現(xiàn)實(shí)考量
二、域外商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入監(jiān)管法律制度定位
三、我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入監(jiān)管立法模式選擇
（一）既有立法存在的問題
（二）立法模式的應(yīng)然選擇
四、我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入監(jiān)管基本法律的協(xié)調(diào)
（一）商業(yè)銀行法的基礎(chǔ)性地位
（二）金融集團(tuán)監(jiān)管法律規(guī)范的補(bǔ)充
（三）與其他金融基本法律的協(xié)調(diào)
小結(jié)
第六章我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入監(jiān)管主體制度變革
一、商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營對(duì)我國金融監(jiān)管格局的挑戰(zhàn)
二、差異化準(zhǔn)入監(jiān)管——主體制度困惑的解決路徑
（一）基于金融安全的商業(yè)銀行差異化監(jiān)管
（二）我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營差異化準(zhǔn)入監(jiān)管的正當(dāng)性
三、我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入監(jiān)管主體及權(quán)限配置
（一）準(zhǔn)入監(jiān)管權(quán)的內(nèi)容及配置方式
（二）我國準(zhǔn)入監(jiān)管機(jī)構(gòu)的選擇及其權(quán)限
小結(jié)
第七章我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入授權(quán)性規(guī)范的確立
一、我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入授權(quán)性規(guī)范的制度依據(jù)
（一）授權(quán)性規(guī)范的權(quán)利基礎(chǔ)
（二）授權(quán)性規(guī)范的法規(guī)基礎(chǔ)
（三）授權(quán)性規(guī)范的制度保障
二、簡政放權(quán)背景下授權(quán)性規(guī)范的表達(dá)方式
（一）簡政放權(quán)與負(fù)面清單制度
（二）我國混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入授權(quán)性規(guī)范的應(yīng)然表達(dá)方式
三、我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入授權(quán)性規(guī)范的制度設(shè)計(jì)
（一）商業(yè)銀行法中的授權(quán)性規(guī)范
（二）金融集團(tuán)監(jiān)管法律規(guī)范中的授權(quán)性規(guī)范
（三）相關(guān)法律中的授權(quán)性規(guī)范
小結(jié)
第八章我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入禁止性規(guī)范的完善
一、商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入禁止性規(guī)范的目標(biāo)和基本原則
（一）禁止性規(guī)范的雙重目標(biāo)
（二）構(gòu)建禁止性規(guī)范應(yīng)遵循的基本原則
二、我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入禁止性規(guī)范的類型
（一）利益沖突的禁止
（二）安全網(wǎng)擴(kuò)散的禁止
（三）損害消費(fèi)者權(quán)益的禁止
（四）危害金融系統(tǒng)性安全的禁止
三、禁止性規(guī)范的例外條款
四、我國商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營準(zhǔn)入禁止性規(guī)范的適用
五、違背禁止性規(guī)范的法律責(zé)任
小結(jié)
結(jié)論與建議
參考文獻(xiàn)
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