圖書內(nèi)容簡介

本書始終圍繞地方政府參與金融監(jiān)管中的“理論”與“現(xiàn)實”、“規(guī)范”與“事實”、“融資”與“監(jiān)管”這三對主要矛盾，并采用規(guī)范與實證分析相結(jié)合的研究方法，分別就地方政府參與金融監(jiān)管的發(fā)生原因、監(jiān)管實踐、現(xiàn)實約束、法定權(quán)限與法律構(gòu)造這五個層面的內(nèi)容，以層層遞進的邏輯推演方式逐步展開論證。觀點與創(chuàng)新包括：地方政府“融資”與“監(jiān)管”職能合一的悖論；地方政府金融監(jiān)管對象的“三圈層遞進”理論；確立中央督察式省以下垂直金融監(jiān)管體制；地方政府金融監(jiān)管體制機制的行政法再造。

圖書目錄

"目　錄
導(dǎo)　論　認(rèn)真對待金融監(jiān)管的地方政府參與
第一章　地方政府參與金融監(jiān)管的緣由探微
　第一節(jié)　金融深化發(fā)展中的地方金融狀況
　　一、正在走向深化發(fā)展的中國金融
　　　　（一）以金融服務(wù)體系完善為核心的金融深化
　　　　（二）以金融要素市場化為核心的金融深化
　　二、金融深化發(fā)展中地方金融的興起
　　　　（一）地方金融興起的政府競爭場景
　　　　（二）地方金融興起中地方政府的角色
　　三、在“變與不變”中認(rèn)識地方金融
　　　　（一）地方金融的“變與不變”：“地方”與“金融”
　　　　（二）地方金融的“變與不變”：“形式”與“實質(zhì)”
　　四、地方金融深化發(fā)展中存在的風(fēng)險
　　　　（一）地方金融本身的風(fēng)險
　　　　（二）與地方金融交叉的風(fēng)險
　第二節(jié)　地方金融問題治理需要地方政府的參與
　　一、地方金融風(fēng)險映出既有金融監(jiān)管結(jié)構(gòu)失衡
　　　　（一）既有金融監(jiān)管能否統(tǒng)攝地方金融
　　　　（二）既有金融監(jiān)管為何忽略地方金融
　　　　（三）既行金融監(jiān)管能否預(yù)見地方金融
　　二、金融深化發(fā)展要求重塑既有金融監(jiān)管結(jié)構(gòu)
　　　　（一）金融結(jié)構(gòu)與金融監(jiān)管結(jié)構(gòu)的邏輯關(guān)聯(lián)
　　　　（二）金融深化發(fā)展中應(yīng)如何調(diào)整金融監(jiān)管結(jié)構(gòu)
　　三、新型金融監(jiān)管結(jié)構(gòu)中地方政府的功能定位
　　　　（一）地方金融監(jiān)管權(quán)應(yīng)歸地方政府享有
　　　　（二）地方政府金融監(jiān)管權(quán)的行使應(yīng)以“監(jiān)管”為重
　第三節(jié)　地方政府能夠參與金融監(jiān)管的理論推導(dǎo)
　　一、地方政府參與金融監(jiān)管的行政管轄理論導(dǎo)出
　　　　（一）行政管轄：行政權(quán)配置的法律性質(zhì)和關(guān)系
　　　　（二）金融監(jiān)管權(quán)：一種現(xiàn)代意義上的行政權(quán)
　　　　（三）監(jiān)管管轄：金融監(jiān)管權(quán)配置的法律性質(zhì)和關(guān)系
　　　　（四）地方政府參與金融監(jiān)管的監(jiān)管管轄理論適用
　　二、地方政府參與金融監(jiān)管的權(quán)力結(jié)構(gòu)理論導(dǎo)出
　　三、地方政府參與金融監(jiān)管的組織結(jié)構(gòu)理論導(dǎo)出
　第四節(jié)　地方政府參與金融監(jiān)管改革的實踐可能
　　一、中國改革的漸進式思維選擇
　　二、改革中地方政府的“先行先試”
　　三、中央對地方政府“先行先試”的包容
　　四、地方政府參與金融監(jiān)管改革的“先行先試”
第二章　地方政府參與金融監(jiān)管的實踐考察
　第一節(jié)　地方政府參與金融監(jiān)管的源流變化
　　一、金融集權(quán)（1949~1977年）與地方政府參與金融監(jiān)管
　　　　（一）調(diào)整時期（1958~1965年）地方政府的金融監(jiān)管參與
　　　　（二）糾錯時期（1966~1977年）地方政府的金融監(jiān)管參與
　　二、金融分權(quán)（1978~1993年）與地方政府參與金融監(jiān)管
　　　　（一）地方對轄區(qū)人民銀行、國有專業(yè)銀行分支機構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)
　　　　（二）金融法律不完備情形下地方政府金融監(jiān)管的自我賦權(quán)
　　三、金融集權(quán)（1994~2003年）與地方政府參與金融監(jiān)管
　　四、金融分權(quán)（2004年至今）與地方政府參與金融監(jiān)管
　　五、金融發(fā)展變遷中地方政府參與金融監(jiān)管邏輯的轉(zhuǎn)換
　　　　（一）恒定不變的邏輯：有效治理
　　　　（二）正在從一般性金融管理向真正意義金融監(jiān)管轉(zhuǎn)變
　　　　（三）正在從非正式間接參與向正式直接參與轉(zhuǎn)變
　　　　（四）正在從事實性參與向規(guī)范性參與金融監(jiān)管轉(zhuǎn)變
　第二節(jié)　地方政府參與金融監(jiān)管的實況描述
　　一、地方政府參與金融監(jiān)管的職能定位
　　二、地方政府參與金融監(jiān)管的組織機構(gòu)
　　三、地方政府參與金融監(jiān)管的權(quán)力配置
　　　　（一）地方政府參與金融監(jiān)管與權(quán)力的縱向配置
　　　　（二）地方政府參與金融監(jiān)管與權(quán)力的橫向配置
　　四、地方政府參與金融監(jiān)管的管理體制　
　　五、地方政府參與金融監(jiān)管的運行效果　
　第三節(jié)　地方政府參與金融監(jiān)管的法律問題　
　　一、地方政府金融監(jiān)管權(quán)的賦予方式　
　　　　（一）國務(wù)院規(guī)范性文件直接授權(quán)或批準(zhǔn)授權(quán)模式　
　　　　（二）國務(wù)院部委或直屬事業(yè)單位以部門規(guī)章的形式直接進行授權(quán)　
　　二、地方政府金融監(jiān)管機構(gòu)的創(chuàng)新設(shè)置　
　　　　（一）作為政府組成部門或直屬機構(gòu)屬性的“金融辦”　
　　　　（二）作為政府議事協(xié)調(diào)機構(gòu)辦事機構(gòu)屬性的“金融辦”　
　　　　（三）“三定”規(guī)定能否成為“金融辦”被賦權(quán)的依據(jù)　
　　三、地方政府參與金融監(jiān)管的目標(biāo)定位　
　　　　（一）中央向賦權(quán)地方政府參與金融監(jiān)管的目標(biāo)定位　
　　　　（二）地方政府參與金融監(jiān)管的金融資源獲取目標(biāo)　
　　四、地方政府參與金融監(jiān)管的權(quán)責(zé)配置　
　　　　（一）地方金融監(jiān)管權(quán)“法定”與“事實”享有者　
　　　　（二）地方金融監(jiān)管權(quán)與地方金融風(fēng)險處置責(zé)任　
　　五、地方政府參與金融監(jiān)管的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)　
第三章　地方政府參與金融監(jiān)管的現(xiàn)實約束　
　第一節(jié)　地方政府的經(jīng)濟權(quán)限與金融監(jiān)管參與　
　　一、國家結(jié)構(gòu)形式與地方政府經(jīng)濟權(quán)限的關(guān)系　
　　　　（一）國家結(jié)構(gòu)形式的選擇對地方政府經(jīng)濟權(quán)限享有的約束　
　　　　（二）地方政府經(jīng)濟權(quán)限的調(diào)整影響了國家結(jié)構(gòu)形式的變遷　
　　二、以財政分權(quán)為改革突破口的經(jīng)濟管理權(quán)下放　
　　　　（一）作為地方政府利益觸發(fā)機制的財政分權(quán)改革　
　　　　（二）作為地方政府利益實現(xiàn)工具的經(jīng)濟管理權(quán)下放　
　　三、中央向地方政府下放經(jīng)濟管理權(quán)的實踐效果　
　　　　（一）經(jīng)濟管理權(quán)在中央與地方政府間的分權(quán)能否促進經(jīng)濟增長　
　　　　（二）地方政府經(jīng)濟管理權(quán)與中央政府經(jīng)濟管理權(quán)能否協(xié)調(diào)運行　
　　四、經(jīng)濟管理權(quán)在中央與地方政府間分配的邏輯　
　　　　（一）微觀邏輯　
　　　　（二）宏觀邏輯　
　　五、經(jīng)濟管理權(quán)下放中地方政府的金融監(jiān)管參與　
　　　　（一）地方政府金融監(jiān)管的非正式參與　
　　　　（二）地方政府金融監(jiān)管的真正參與　
　第二節(jié)　地方政府的經(jīng)濟職能與金融監(jiān)管參與　
　　一、政府的經(jīng)濟職能與中國地方政府的角色　
　　　　（一）政府的經(jīng)濟職能　
　　　　（二）中國地方政府的經(jīng)濟職能　
　　二、競爭機制：同級地方政府間的GDP增長競爭　
　　三、“弱財政—強金融”格局由中央向地方政府轉(zhuǎn)換　
　　　　（一）經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌過程中“弱財政—強金融”格局的定型化　
　　　　（二）地方政府“弱財政—強金融”格局的逐步凸顯　
　　四、“入不敷出”激發(fā)地方政府強化對金融資源的控制　
　　五、地方政府“金融監(jiān)管”與“為發(fā)展而融資”職能的沖突　
第四章　地方政府參與金融監(jiān)管的法定權(quán)限　
　第一節(jié)　中央與地方政府金融監(jiān)管權(quán)限的劃分　
　　一、權(quán)限劃分的立場：金融安全與監(jiān)管效率的衡平　
　　　　（一）金融安全與中央垂直金融監(jiān)管體制的確立　
　　　　（二）金融監(jiān)管效率與金融監(jiān)管的“屬地管理”　
　　　　（三）金融監(jiān)管權(quán)的選擇性集分：安全與監(jiān)管效率的衡平　
　　二、權(quán)限劃分的標(biāo)準(zhǔn)：金融與權(quán)力屬性的協(xié)同兼顧　
　　　　（一）金融屬性標(biāo)準(zhǔn)：重要程度抑或影響范圍　
　　　　（二）權(quán)力屬性標(biāo)準(zhǔn)：規(guī)則制定、行政執(zhí)行或司法裁判權(quán)　
　　三、權(quán)限劃分的方法：同權(quán)與異權(quán)分割法則的并用　
　　　　（一）中央與地方政府金融監(jiān)管權(quán)限劃分之同權(quán)分割法則　
　　　　（二）中央與地方政府金融監(jiān)管權(quán)限劃分之異權(quán)分割法則　
　　四、權(quán)限劃分的模式：垂直、屬地或督察管理體制的選取　
　　　　（一）中央與地方政府金融監(jiān)管權(quán)限劃分之垂直管理模式　
　　　　（二）中央與地方政府金融監(jiān)管權(quán)限劃分之屬地管理模式　
　　　　（三）中央與地方政府金融監(jiān)管權(quán)限劃分之督察管理模式　
　第二節(jié)　地方政府參與金融監(jiān)管的法定監(jiān)管對象　
　　一、金融監(jiān)管組織或業(yè)態(tài)之“法定”與“實踐”類型比照　
　　二、不同類型金融組織或業(yè)態(tài)之分權(quán)監(jiān)管的邏輯轉(zhuǎn)換　
　　　　（一）不同類型金融組織或業(yè)態(tài)之監(jiān)管權(quán)限橫向劃分的邏輯轉(zhuǎn)換　
　　　　（二）不同類型金融組織或業(yè)態(tài)之監(jiān)管權(quán)限縱向劃分的邏輯轉(zhuǎn)換　
　　三、地方政府參與金融監(jiān)管之監(jiān)管對象的“三圈層”遞進　
　　　　（一）地方政府參與金融監(jiān)管之監(jiān)管對象的“第一圈層”　
　　　　（二）地方政府參與金融監(jiān)管之監(jiān)管對象的“第二圈層”　
　　　　（三）地方政府參與金融監(jiān)管之監(jiān)管對象的“第三圈層”　
　第三節(jié)　地方政府參與金融監(jiān)管的法定監(jiān)管內(nèi)容　
　　一、地方政府參與金融監(jiān)管之金融自由邊界厘定　
　　　　（一）新型金融組織或業(yè)態(tài)之“合法”與否的判定　
　　　　（二）不同形態(tài)金融組織或業(yè)態(tài)之監(jiān)管強度的設(shè)定　
　　二、地方政府參與金融監(jiān)管之金融風(fēng)險教育普及　
　　　　（一）金融有風(fēng)險：從事或參與金融市場活動存在風(fēng)險　
　　　　（二）風(fēng)險須自擔(dān)：投資或融資失敗的風(fēng)險要由自己承擔(dān)　
　　三、地方政府參與金融監(jiān)管之金融欺詐行為整治　
　　　　（一）金融欺詐行為發(fā)生誘因的消除或者弱化　
　　　　（二）金融欺詐行為所侵害“法益”的厘清　
　　四、地方政府參與金融監(jiān)管之區(qū)域金融穩(wěn)定維護　
　　　　（一）區(qū)域金融穩(wěn)定維護要求地方政府負(fù)總責(zé)　
　　　　（二）區(qū)域金融穩(wěn)定維護的二元維度：日常維護與風(fēng)險處置　
第五章　地方政府參與金融監(jiān)管的法律構(gòu)造　
　第一節(jié)　地方政府參與金融監(jiān)管的職能定位轉(zhuǎn)換　
　　一、地方政府金融管理職能轉(zhuǎn)變　
　　二、地方政府金融管理職能與“為發(fā)展而融資”職能的廓清　
　　三、地方政府金融管理職能的調(diào)整——以地方“金融辦”為例　
　第二節(jié)　地方政府參與金融監(jiān)管的組織結(jié)構(gòu)優(yōu)化　
　　一、地方政府金融監(jiān)督管理機構(gòu)之主體資格的法律確認(rèn)　
　　二、金融監(jiān)管與金融調(diào)控、國有金融資產(chǎn)管理機構(gòu)的分離　
　　三、中央督察式省級以下垂直性金融監(jiān)管體制的確立　
　　　　（一）選擇省級以下垂直金融監(jiān)管模式的原因　
　　　　（二）選擇省級以下垂直金融監(jiān)管模式的進一步論證　
　　　　（三）中央督察制：省級以下垂直金融監(jiān)管的異體監(jiān)督模式　
　第三節(jié)　地方政府參與金融監(jiān)管的權(quán)力配置調(diào)整　
　　一、地方政府參與金融監(jiān)管之監(jiān)管權(quán)力的法治化配置　
　　二、地方政府參與金融監(jiān)管之監(jiān)管權(quán)力的結(jié)構(gòu)性配置　
　　　　（一）地方金融監(jiān)管權(quán)縱向劃分與垂直性構(gòu)造　
　　　　（二）地方金融監(jiān)管權(quán)橫向集中與平面化構(gòu)造　
　第四節(jié)　地方政府參與金融監(jiān)管的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)框架　
　　一、地方政府參與金融監(jiān)管之監(jiān)管管轄機制的確立　
　　二、地方政府參與金融監(jiān)管之監(jiān)管協(xié)助機制的完善　
　　三、地方政府參與金融監(jiān)管之監(jiān)管協(xié)調(diào)機制的重塑　
　　四、地方政府參與金融監(jiān)管之監(jiān)管裁決機制的建立　
參考文獻　
后　記　
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